銀行是經(jīng)營風險多發(fā)的特殊場所，合規(guī)經(jīng)營是銀行穩(wěn)健運行的內在要求，是防范金融案件的基本前提。柜面是銀行業(yè)務經(jīng)營的基礎平臺，也是銀行操作風險最為集中、最難控制的工作區(qū)域，全面提升柜面業(yè)務操作風控水平仍是當前銀行風險防控的重中之重。
通過案例分析，知道我們日常工作還存在以下問題：邵陽新邵大新街支行一客戶經(jīng)理攜帶現(xiàn)金進入現(xiàn)金區(qū)域，從保險柜中兌換硬幣后攜帶出營業(yè)間；益陽五一路支行柜員間現(xiàn)金調撥未當面點清；湘江恒達支行柜員中午離開營業(yè)間未碰庫。
日復一日，柜面業(yè)務細致而繁瑣，為有效加強柜面風險防控，我們要注意以下幾點：
一、營造合規(guī)文化，提升防控風險能力。針對柜面容易出現(xiàn)的操作不規(guī)范與違規(guī)行為，開展典型案例培訓，共同查找不足之處。引導大家樹立正確的風險觀。
二、規(guī)范操作流程，健全風險防范體系。認真開展現(xiàn)金突擊檢查，加強現(xiàn)金尾箱實物管控。加大突擊檢查力度，揭示隱患，暴露風險，加強責任追究，做好整改落實，舉一反三，防范風險。
三、全面協(xié)調合作，夯實風險防范根基。人員間要相互監(jiān)督提醒，避免僥幸心理和盲目信任。如柜員離柜不鎖屏鎖箱鎖柜，辦理重要業(yè)務缺少聯(lián)網(wǎng)核查等問題。
其實，安全無小事。
