銀行是經(jīng)營風險多發(fā)的特殊場所,合規(guī)經(jīng)營是銀行穩(wěn)健運行的內在要求,是防范金融案件的基本前提。柜面是銀行業(yè)務經(jīng)營的基礎平臺,也是銀行操作風險最為集中、最難控制的工作區(qū)域,全面提升柜面業(yè)務操作風控水平仍是當前銀行風險防控的重中之重。
通過案例分析,知道我們日常工作還存在以下問題:邵陽新邵大新街支行一客戶經(jīng)理攜帶現(xiàn)金進入現(xiàn)金區(qū)域,從保險柜中兌換硬幣后攜帶出營業(yè)間;益陽五一路支行柜員間現(xiàn)金調撥未當面點清;湘江恒達支行柜員中午離開營業(yè)間未碰庫。
日復一日,柜面業(yè)務細致而繁瑣,為有效加強柜面風險防控,我們要注意以下幾點:
一、營造合規(guī)文化,提升防控風險能力。針對柜面容易出現(xiàn)的操作不規(guī)范與違規(guī)行為,開展典型案例培訓,共同查找不足之處。引導大家樹立正確的風險觀。
二、規(guī)范操作流程,健全風險防范體系。認真開展現(xiàn)金突擊檢查,加強現(xiàn)金尾箱實物管控。加大突擊檢查力度,揭示隱患,暴露風險,加強責任追究,做好整改落實,舉一反三,防范風險。
三、全面協(xié)調合作,夯實風險防范根基。人員間要相互監(jiān)督提醒,避免僥幸心理和盲目信任。如柜員離柜不鎖屏鎖箱鎖柜,辦理重要業(yè)務缺少聯(lián)網(wǎng)核查等問題。
其實,安全無小事。