歌德曾說：“毫無節(jié)制的活動，無論屬于什么性質(zhì)，最后必定一敗涂地。”也就是告訴我們，萬事都有規(guī)矩，無規(guī)矩不成方圓。對于經(jīng)營風險的銀行業(yè)而言，合規(guī)顯得尤為重要，而對于銀行職業(yè)者而言，合規(guī)更是生命線。
加強業(yè)務(wù)學習，提升合規(guī)意識。經(jīng)常開展有關(guān)法律法規(guī)、規(guī)章制度的學習，要讓全體員工意識到合規(guī)管理和合規(guī)文化建設(shè)是經(jīng)營管理的一件大事，不是監(jiān)管者要我做，而應(yīng)是我們自己要做，而且要自覺地做。同時還應(yīng)學習典型案件，以案為鑒，防微杜漸，牢記“莫伸手，伸手必被捉”，堅守“底線”，不越“紅線”，不碰“高壓線”。使全體職工自覺遵守各項規(guī)章制度，自覺抵制各種違紀、違規(guī)、違章行為，根除以信任代替管理，以習慣代替制度，以情面代替紀律，珍惜自己的職業(yè)生涯，視制度如生命，糾違章如排雷，增強風險防范意識和自我保護意識，提高規(guī)范操作，從源頭上預(yù)防案件的發(fā)生。
建立健全內(nèi)控管理制度。設(shè)置獨立的、強勢的合規(guī)部門，并高度重視合規(guī)部門的建設(shè)。規(guī)管理組織機制必須實行一把手負責制，層層落實責任制，明確合規(guī)部門在本社的樞紐地位，界定好合規(guī)部門與業(yè)務(wù)部門的關(guān)系，認真扎實貫徹執(zhí)行案件防范責任制的規(guī)定，促進內(nèi)部防范機制的強化與完善，努力做到在規(guī)范的前提下發(fā)展業(yè)務(wù)，在發(fā)展業(yè)務(wù)的同時，加強規(guī)范管理，以保證各項業(yè)務(wù)的流程和規(guī)章制度在約束之內(nèi)進行。同時鼓勵各個從事不同崗位的員工從自身崗位上找工作漏洞，提出合理建議，為完善內(nèi)控管理提供重要依據(jù)。
充分發(fā)揮內(nèi)、外部監(jiān)管作用。從持續(xù)發(fā)展的角度看，銀行合規(guī)經(jīng)營必須實現(xiàn)內(nèi)部控制和外部監(jiān)管的有效結(jié)合。一方面，加強信息披露，提高透明度，利用社會力量來監(jiān)督經(jīng)營行為；另一方面，加強現(xiàn)場檢查和非現(xiàn)場監(jiān)管，進一步推進自律建設(shè)。
合規(guī)，不僅僅關(guān)系到個人工作的規(guī)范與效率，更關(guān)系到企業(yè)利益與形象，進而影響到行業(yè)的健康發(fā)展!有效的合規(guī)文化能將風險消除于無形，而擯棄合規(guī)，就可能誤入歧途，甚至走上危險的不歸之路!
