歌德曾說:“毫無節(jié)制的活動,無論屬于什么性質(zhì),最后必定一敗涂地。”也就是告訴我們,萬事都有規(guī)矩,無規(guī)矩不成方圓。對于經(jīng)營風險的銀行業(yè)而言,合規(guī)顯得尤為重要,而對于銀行職業(yè)者而言,合規(guī)更是生命線。
加強業(yè)務(wù)學習,提升合規(guī)意識。經(jīng)常開展有關(guān)法律法規(guī)、規(guī)章制度的學習,要讓全體員工意識到合規(guī)管理和合規(guī)文化建設(shè)是經(jīng)營管理的一件大事,不是監(jiān)管者要我做,而應(yīng)是我們自己要做,而且要自覺地做。同時還應(yīng)學習典型案件,以案為鑒,防微杜漸,牢記“莫伸手,伸手必被捉”,堅守“底線”,不越“紅線”,不碰“高壓線”。使全體職工自覺遵守各項規(guī)章制度,自覺抵制各種違紀、違規(guī)、違章行為,根除以信任代替管理,以習慣代替制度,以情面代替紀律,珍惜自己的職業(yè)生涯,視制度如生命,糾違章如排雷,增強風險防范意識和自我保護意識,提高規(guī)范操作,從源頭上預(yù)防案件的發(fā)生。
建立健全內(nèi)控管理制度。設(shè)置獨立的、強勢的合規(guī)部門,并高度重視合規(guī)部門的建設(shè)。規(guī)管理組織機制必須實行一把手負責制,層層落實責任制,明確合規(guī)部門在本社的樞紐地位,界定好合規(guī)部門與業(yè)務(wù)部門的關(guān)系,認真扎實貫徹執(zhí)行案件防范責任制的規(guī)定,促進內(nèi)部防范機制的強化與完善,努力做到在規(guī)范的前提下發(fā)展業(yè)務(wù),在發(fā)展業(yè)務(wù)的同時,加強規(guī)范管理,以保證各項業(yè)務(wù)的流程和規(guī)章制度在約束之內(nèi)進行。同時鼓勵各個從事不同崗位的員工從自身崗位上找工作漏洞,提出合理建議,為完善內(nèi)控管理提供重要依據(jù)。
充分發(fā)揮內(nèi)、外部監(jiān)管作用。從持續(xù)發(fā)展的角度看,銀行合規(guī)經(jīng)營必須實現(xiàn)內(nèi)部控制和外部監(jiān)管的有效結(jié)合。一方面,加強信息披露,提高透明度,利用社會力量來監(jiān)督經(jīng)營行為;另一方面,加強現(xiàn)場檢查和非現(xiàn)場監(jiān)管,進一步推進自律建設(shè)。
合規(guī),不僅僅關(guān)系到個人工作的規(guī)范與效率,更關(guān)系到企業(yè)利益與形象,進而影響到行業(yè)的健康發(fā)展!有效的合規(guī)文化能將風險消除于無形,而擯棄合規(guī),就可能誤入歧途,甚至走上危險的不歸之路!