業(yè)務(wù)發(fā)展和風(fēng)險(xiǎn)控制，是銀行業(yè)永恒不變的話題。自從銀行誕生之日起，如何在發(fā)展的同時(shí)控好風(fēng)險(xiǎn)，已經(jīng)成為歷代銀行人實(shí)踐求索的目標(biāo)。銀行嚴(yán)禁違規(guī)操作，即使是擦邊球，也會(huì)漸變成為風(fēng)險(xiǎn)。
銀行人的工作與“合規(guī)”二字密不可分。嚴(yán)格按照業(yè)務(wù)流程做好每一筆業(yè)務(wù)，核實(shí)好每一個(gè)數(shù)字，加蓋每一枚印章，填寫(xiě)每一項(xiàng)要素，都是對(duì)于“合規(guī)”二字的體現(xiàn)。通過(guò)學(xué)習(xí)并結(jié)合在工作中遇到的實(shí)際情況，我對(duì)職業(yè)道德誠(chéng)信、合規(guī)操作意識(shí)有了更深一層的認(rèn)識(shí)。
一、加強(qiáng)各項(xiàng)規(guī)章制度學(xué)習(xí)，合規(guī)從業(yè)。作為銀行職工，我們要時(shí)刻銘記防范風(fēng)險(xiǎn)，作為一線員工，更應(yīng)該熟練操作流程，辦理每一筆業(yè)務(wù)都認(rèn)真仔細(xì)，時(shí)刻緊繃合規(guī)這根弦，謹(jǐn)記“勿以惡小而為之”，做到防微杜漸，固守底線不動(dòng)搖。從案件來(lái)看，“十個(gè)案件九違規(guī)”，反映了我們內(nèi)控管理方面，還存在一定的漏洞。我們應(yīng)該吸取教訓(xùn)，積極學(xué)習(xí)各項(xiàng)規(guī)章制度，將規(guī)章制度當(dāng)作風(fēng)險(xiǎn)防范的前提條件，走可持續(xù)發(fā)展道路。
二、制定科學(xué)合理的制度，創(chuàng)建科學(xué)的合規(guī)管理機(jī)制。業(yè)務(wù)發(fā)展的前提是合規(guī)經(jīng)營(yíng)，業(yè)務(wù)拓展的最終著力點(diǎn)更是合規(guī)經(jīng)營(yíng)。在合規(guī)管理方面，我們需要制定一套符合銀行自身特色且行之有效的政策，作為合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的綱領(lǐng)和保障，且制度要在實(shí)踐中不斷完善，修補(bǔ)各種新事物的出現(xiàn)而形成的漏洞。
三、建立有效的監(jiān)督、激勵(lì)、獎(jiǎng)懲機(jī)制。要持續(xù)做好業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)重點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)以及現(xiàn)金實(shí)物、空白重要憑證、結(jié)算賬戶、智能設(shè)備運(yùn)營(yíng)等重要業(yè)務(wù)領(lǐng)域的監(jiān)督檢查工作。要實(shí)行違規(guī)責(zé)任化，違規(guī)要認(rèn)定相關(guān)責(zé)任人，將內(nèi)控管理成效與考評(píng)機(jī)制相結(jié)合，采用全面評(píng)估方法實(shí)施績(jī)效考核，建立合規(guī)質(zhì)量獎(jiǎng)項(xiàng)，采用業(yè)績(jī)激勵(lì)以及物質(zhì)激勵(lì)等措施，激勵(lì)員工合規(guī)操作。
合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效管理不僅能促使銀行合規(guī)經(jīng)營(yíng)，還能有效提升銀行的良好信譽(yù)和核心競(jìng)爭(zhēng)力。千里之堤毀于蟻穴，一個(gè)很小的合規(guī)漏洞都可能會(huì)造成銀行的巨大損失。我們是一個(gè)銀行人，表面上收付的是現(xiàn)金，實(shí)際上經(jīng)營(yíng)的是信用，是客戶的信任。銀行人要堅(jiān)守職業(yè)道德，不忘初心，方得始終。
