為深入貫徹案件防控工作要求，強(qiáng)化渠道運(yùn)營條線員工風(fēng)險合規(guī)意識，切實防范渠道運(yùn)營業(yè)務(wù)風(fēng)險，總行于12月21日召開全行渠道運(yùn)營條線風(fēng)險防控視頻會。主要內(nèi)容是通報近期渠道運(yùn)營條線嚴(yán)重違規(guī)事件，部署風(fēng)險防控工作。要求各二級分支行分管渠運(yùn)工作行領(lǐng)導(dǎo)，渠道運(yùn)營部門主要負(fù)責(zé)人及相關(guān)人員，內(nèi)控合規(guī)部門、個人金融部、住房金融部等部門負(fù)責(zé)人及相關(guān)人員，各基層營業(yè)網(wǎng)點主要負(fù)責(zé)人參加。
風(fēng)險合規(guī)意識是防范事故案件的前提，各行務(wù)必要高度重視，從員工警示教育入手，通過日常宣講和集中活動，從嚴(yán)從緊從長抓好關(guān)鍵崗位員工合規(guī)意識教育傳導(dǎo)。通過反面案例，讓員工“知敬畏、存戒懼、守底線”，真正認(rèn)識到無論金額大小和后果影響，只要觸及底線紅線，必將受到嚴(yán)肅處理，培養(yǎng)各級機(jī)構(gòu)合規(guī)操作、依法經(jīng)營氛圍。
近期渠運(yùn)部位嚴(yán)重違規(guī)事件頻發(fā)，反映出部分員工風(fēng)險合規(guī)意識淡薄，警示教育流于形式，合規(guī)傳導(dǎo)層層遞減且存在斷點和盲區(qū)。為便于各行用鮮活案例警醒員工，總行編制了《近年來渠道運(yùn)營條線嚴(yán)重違規(guī)典型案例》。各行要結(jié)合《中國建設(shè)銀行員工合規(guī)必讀（2018版）》、總行、省行案件與重大違規(guī)事件通報等，豐富細(xì)化典型案例，剖析違規(guī)手段和暴露問題，通報對違規(guī)人員的查處情況，對管理責(zé)任、領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任人員的問責(zé)情況，讓員工深刻認(rèn)識違法違規(guī)應(yīng)付出的代價。
按照崗位角色有側(cè)重的開展合規(guī)教育，提高學(xué)習(xí)的針對性和有效性，重點警示以下違法違規(guī)行為：
代客操作及代客保管：通過代客操作網(wǎng)上銀行、電話銀行、手機(jī)銀行或代客購買理財產(chǎn)品、基金、實物黃金等方式，轉(zhuǎn)移侵占客戶資金；利用代客保管的網(wǎng)銀盾、銀行卡、單位結(jié)算卡、票據(jù)、客戶身份證件等重要物品，挪用侵占客戶資金。
柜面交易違規(guī)操作：通過偽造或變造理財協(xié)議等材料，欺騙客戶購買虛假理財產(chǎn)品；通過辦理定期存折（銀行卡）掛失、截留（套購）客戶現(xiàn)金支票、盜取客戶密碼、盜蓋客戶印鑒、套�。▊卧�、變造）存折存單憑證等方式，侵占客戶資金；通過違規(guī)用章或私蓋他人柜面業(yè)務(wù)專用章，出具虛假協(xié)議等材料；利用本人及本人控制賬戶歸集或過渡客戶資金；指使下級員工違規(guī)操作，侵占銀行或客戶資金；查詢泄露個人征信等客戶信息謀取私利。
挪用盜取尾箱現(xiàn)金：以抽張、抽把方式挪用或盜取尾箱現(xiàn)金；藏匿客戶繳存現(xiàn)金或尾箱長款現(xiàn)金占為己有；以虛存資金方式，將資金存入他人賬戶或本人控制賬戶侵占挪用；夾帶假鈔調(diào)換真鈔；侵占挪用上門收款資金。
挪用盜取自助設(shè)備及金庫現(xiàn)金：盜取關(guān)鍵崗位密碼，單人進(jìn)入加鈔間盜取鈔箱現(xiàn)金；盜取已停用未清空尾箱現(xiàn)金；盜取庫存現(xiàn)金或殘損券。
本次年末歲初渠道運(yùn)營條線風(fēng)險防控視頻會，是落實案件防控工作，是總行部署風(fēng)險防控具體工作，也是加強(qiáng)日常渠道運(yùn)營條線案件防控的重要舉措，要求各二級分支行精心部署，運(yùn)用多種方式面向基層機(jī)構(gòu)及一線員工開展警示教育，確保全面覆蓋，教育員工自省自警，筑牢“不敢”“不想”的思想防線。
