隨著中國經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展,各金融機(jī)構(gòu)的洗錢犯罪活動(dòng)逐步出現(xiàn)了智能化,隱蔽化的趨勢(shì),嚴(yán)重的危害了國家利益,國家安全和金融機(jī)構(gòu)健康有序的運(yùn)行。
我們身邊的反洗錢案例也無處不在,記得上星期四的早上我們剛剛做好工前準(zhǔn)備工作。一名女客戶拿著一張銀行卡急匆匆的跑到我的柜臺(tái)上,焦急的對(duì)我說麻煩你幫我查詢一下我的銀行卡為什么取不出錢來我現(xiàn)在很著急用錢。于是我問她是否帶了身份證,她把身份證遞給我我在新一代的系統(tǒng)中給她查詢了一下,她的賬戶狀態(tài)處于暫停狀態(tài),我問她是不是半年以上沒有交易了,她說早一段時(shí)間還在用,我納悶了,好好的怎么會(huì)暫停呢?于是我把她的卡做了事故交易查詢,上面顯示是運(yùn)用多個(gè)手機(jī)號(hào)碼簽約或涉嫌洗錢,我又問了她一些問題她說她的賬戶經(jīng)常性的資金量很大,而且交易頻繁而她的開戶銀行又多次打電話催促她提供資料,她一拖再拖都沒有提供資料到開戶銀行,才造成了她現(xiàn)在著急用錢又影響她辦事的局面,現(xiàn)在她必須提供資料到她的開戶銀行去處理該問題。
從這件小事我們可以看出反洗錢的工作離我們并不遙遠(yuǎn),它時(shí)刻都有可能發(fā)生在我們的身邊。我們要用一顆謹(jǐn)慎的心去對(duì)待身邊所發(fā)生的每一個(gè)小細(xì)節(jié),每一筆業(yè)務(wù),杜絕洗錢業(yè)務(wù)的發(fā)生讓我們身邊的金融工作越來越規(guī)范,越來越干凈!
