近期，某銀行網(wǎng)點頻繁有一兩個中年男子帶領高校學生群體集中開卡開網(wǎng)銀并在旁指導，因此種群體開卡開網(wǎng)銀極易產(chǎn)生洗錢風險，網(wǎng)點工作人員高度重視。學生在柜臺辦理業(yè)務時，先由大堂經(jīng)理以客戶輸密禁止陪同要求男子在門外等候，經(jīng)辦人員和現(xiàn)場主管及時核對個人客戶信息并詢問開卡開網(wǎng)銀用途。由學生口中獲知，這批人員以活動為由，在校內(nèi)進行宣傳，誘惑學生在銀行免費開卡，然后集中統(tǒng)一上收，每人每卡每U盾給予100元回扣，用途不明。網(wǎng)點處工作人員獲悉后，充分意識其中隱含的洗錢風險，及時告知開卡學生不得出租出借銀行卡及網(wǎng)銀認證介質，由出租出借所造成的經(jīng)濟損失和法律責任均由本人承擔，并要求其簽署網(wǎng)銀規(guī)范使用承諾書。該學生了解后，決定暫時中止業(yè)務，并聯(lián)系同學向校方領導反映相關情況，打擊此類不明人士非法謀利的可能渠道。
通過這個案例我們發(fā)現(xiàn)，青少年由于其社會經(jīng)驗不足、法律意識淡薄已成為洗錢不法分子的重點“下手”對象，因此對于此類現(xiàn)象我們應做到以下幾點來防范洗錢風險：
1.對于十六周歲以上、十八周歲以下沒有勞動生活收入的未成年人開戶，我們應當要求由其法定代理人負責辦理，并提供法定代理人、被代理人有效身份證件和監(jiān)護關系證明。若該未成年人有勞動生活收入，我們應當嚴格審核并留存其生活來源證或工作關系證明材料。
2.加強對青少年群體反洗錢相關知識的推廣，增強其警惕意識和專業(yè)知識，提高其自我保護能力，多反映，多舉報，使不法分子無處遁形。
3.加強銀行網(wǎng)點工作人員風險防范意識，培養(yǎng)員工風險嗅覺和防控能力，爭取做到防范于未然，堵絕不法分子的洗錢途徑。
反洗錢任重而道遠，是一項長期而艱巨的系統(tǒng)工程，是金融部門所面臨的長期而艱巨的戰(zhàn)略任務，但隨著我們的不斷努力以及反洗錢體系的不斷完善，我們會做得更好，反洗錢，我們在行動！
