近期,多個銀行出現(xiàn)了堵截可疑開卡的案例,當(dāng)前,利用銀行卡詐騙和洗錢的案例層出不窮。銀行作為反洗錢的第一道關(guān)口,同時也為了保護客戶利益,我認(rèn)為網(wǎng)點一定要做好以下幾點:
1、做好客戶信息核實。堅持“了解你的客戶”原則,在辦理開戶業(yè)務(wù)前與客戶多溝通,盡可能多的了解客戶的背景及開戶原因等信息,同時多加注意客戶的陪同人員,對客戶本人的開戶意愿加強核實,對客戶電子銀行使用熟練度進行了解。針對審查異常開戶情形,必要時應(yīng)當(dāng)拒絕開戶,防范非法開立、買賣銀行賬戶等行為,防控洗錢風(fēng)險。
2、主動提示風(fēng)險。在客戶辦理開戶業(yè)務(wù)時主動提示客戶,保管好銀行卡和密碼,不要泄露或借出給他人使用。
3、加強宣傳教育。立足網(wǎng)點廳堂和周邊社區(qū),進行反洗錢宣傳,提升客戶防范意識及自我保護能力。
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