反洗錢，從開戶源頭抓起

    上周五，一名客戶持一個(gè)日雜店的營(yíng)業(yè)執(zhí)照來我行要求開立一對(duì)公賬戶，我行對(duì)公柜員在審核證件真實(shí)的情況下，告知客戶現(xiàn)在開立對(duì)公賬戶之前我行要求兩名客戶經(jīng)理雙人上門核實(shí)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所及經(jīng)營(yíng)情況的真實(shí)性，隨后，我行兩名客戶經(jīng)理跟著客戶去上門核實(shí)，可該客戶竟然帶著兩名客戶經(jīng)理往其家里走，并稱其沒有經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所，我行客戶經(jīng)理覺得比較可疑，于是詢問其開立賬戶的用途等，客戶竟然說這個(gè)開戶是他的一個(gè)朋友要他去開的，且告訴他說他只管開，其他的不需要他管，我行客戶經(jīng)理覺得此客戶行為非常可疑，于是立即向支行營(yíng)運(yùn)主管報(bào)告，支行營(yíng)運(yùn)主管根據(jù)客戶經(jīng)理上門情況反饋，初步判斷該開戶系出租、出借賬戶情況，果斷告知客戶此種情況不能開戶，并向客戶宣傳了人民銀行的相關(guān)反洗錢知識(shí)，客戶聽后表示自己不知道還有此種洗錢行為，并表示自己以后一定會(huì)小心，不再上當(dāng)受騙！

    此開戶案例，讓我們更加警醒，洗錢隨處存在，反洗錢責(zé)任重大，要求我們每一名金融工作者在工作中務(wù)必高度重視，防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)，抓好開戶源頭！