近日我行在晨會(huì)上組織全員解讀《柜面風(fēng)險(xiǎn)案例》與《違紀(jì)違規(guī)典型案例》,案例涉及的范圍有柜員尾箱、金庫(kù)業(yè)務(wù)、自助設(shè)備業(yè)務(wù)、對(duì)私結(jié)算業(yè)務(wù)、對(duì)公結(jié)算業(yè)務(wù)、泄露客戶信息、違反印章管理規(guī)定、通過(guò)偽造或變?cè)炖碡?cái)協(xié)議材料、盜取客戶密碼、違規(guī)出具法律性文件等,一個(gè)個(gè)案件發(fā)人深省。
案例中,無(wú)論是違規(guī)操作,還是陰險(xiǎn)的詐騙,都是在執(zhí)行過(guò)程中專業(yè)不扎實(shí)、審核不仔細(xì)造成的,作為從業(yè)多年的柜面營(yíng)運(yùn)主管,從中受到了深刻的震撼和感悟,必須從根源上控制風(fēng)險(xiǎn),杜絕違規(guī)操作。結(jié)合這些案例,我主要從以下幾個(gè)方面談?wù)勛约旱恼J(rèn)識(shí)。
一、加強(qiáng)教育,提高員工遵紀(jì)守法的自覺(jué)性。法律法規(guī)和規(guī)章制度是對(duì)員工行為進(jìn)行規(guī)范,讓員工知道哪些能做、哪些不能做,以案為鑒、聞警自省,如姚某侵占遺留在點(diǎn)鈔機(jī)上的客戶資金100元、朱某將財(cái)政賬戶累計(jì)5562.12萬(wàn)元的代發(fā)資金,轉(zhuǎn)入其控制的配偶名下個(gè)人賬戶。反映出來(lái)的就是這些員工利欲熏心、被金錢蒙蔽了雙眼,沒(méi)有基本的是非觀念,沒(méi)有正確的價(jià)值觀,更談不上有法律法規(guī)在心中,導(dǎo)致的結(jié)果就是輕則被開(kāi)除,重則坐牢。這些活生生的案例使我們深刻認(rèn)識(shí)到違規(guī)違紀(jì)無(wú)小事,無(wú)論金額大小和后果影響,只要觸及底線紅線,必將受到嚴(yán)肅處理,要時(shí)刻敲醒警鐘,培養(yǎng)合規(guī)操作習(xí)慣,真正做到“知敬畏、存戒懼、守底線”
二、加強(qiáng)過(guò)程管理,杜絕違規(guī)現(xiàn)象和案件的發(fā)生。監(jiān)督管理必須貫穿于每一環(huán)節(jié)、每一流程、每一部位、每一時(shí)段,實(shí)施全過(guò)程的監(jiān)督管理是避免違規(guī)現(xiàn)象出現(xiàn)和案件發(fā)生的有效手段。在業(yè)務(wù)的辦理中嚴(yán)格按照既定的制度和流程來(lái)執(zhí)行,每位員工必須堅(jiān)守自己的崗位職責(zé),將合規(guī)挺在前面,將過(guò)程管理監(jiān)督到位,就能避免違規(guī)違紀(jì)問(wèn)題的出現(xiàn)和案件的發(fā)生
三、強(qiáng)化員工執(zhí)紀(jì)問(wèn)責(zé),加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范。合規(guī)不是一日之功,違規(guī)卻是一念之差。所以要加強(qiáng)各項(xiàng)內(nèi)控制度的落實(shí),監(jiān)督操作規(guī)程處理的每一筆業(yè)務(wù),把習(xí)慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項(xiàng)業(yè)務(wù)之中,讓合規(guī)的習(xí)慣動(dòng)作成為習(xí)慣的合規(guī)操作。
常態(tài)的合規(guī)學(xué)習(xí),既增強(qiáng)了合規(guī)經(jīng)營(yíng)和合規(guī)操作的意識(shí),同時(shí)讓我們對(duì)提高自身素養(yǎng)和執(zhí)行制度的自覺(jué)性有了更高的要求,為識(shí)別和控制業(yè)務(wù)操作的各種風(fēng)險(xiǎn),積極規(guī)范操作行為,消除風(fēng)險(xiǎn)隱患,從小事做起,加強(qiáng)自身修養(yǎng),恪守行業(yè)規(guī)范,為實(shí)現(xiàn)建行持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)快速發(fā)展的目標(biāo)貢獻(xiàn)自己的力量。