近期我行組織分析了《關(guān)于近期廣西、黑龍江、寧夏、河北、西藏五起案件的通報(bào)》。通過這些案例,我深刻的意識(shí)到銀行從業(yè)者一定要有正確的價(jià)值取向與是非標(biāo)準(zhǔn),決不能一失足成千古恨,害人害己。在這些案例中他們都是心存僥幸心理,一邊是良知、一邊是邪念,以為可以逃脫法律的嚴(yán)懲,到最后東窗事發(fā)追悔莫及,為自己帶來了牢獄之災(zāi)。
為什么客戶能夠侵占客戶資金,這暴露了銀行內(nèi)控管理存在缺失,人員管理不到位,員工教育不深入等,讓有心之人有空可鉆,給員工有可乘之機(jī)。缺乏了自控,缺乏了內(nèi)外部監(jiān)管,就變成千萬只伸向國(guó)家的黑手了。為此,我認(rèn)為銀行在加強(qiáng)預(yù)防金融犯罪、進(jìn)行規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)時(shí)必須做到:
一、要強(qiáng)化各級(jí)管理人員案防意識(shí)和制度觀念,加強(qiáng)內(nèi)控管理薄弱環(huán)節(jié)的風(fēng)險(xiǎn)排查,防范于未然;
二、加強(qiáng)員工行為動(dòng)態(tài)管理,及時(shí)發(fā)現(xiàn)異常苗頭、及時(shí)化解風(fēng)險(xiǎn);
三、強(qiáng)化管理人員履職,加強(qiáng)業(yè)務(wù)事中管理,把好業(yè)務(wù)監(jiān)督關(guān),及時(shí)消除各類風(fēng)險(xiǎn)隱患。
身為一名金融工作者,每個(gè)人應(yīng)該時(shí)刻為自己敲響警鐘,誠(chéng)實(shí)守信,時(shí)刻按照職業(yè)規(guī)范去要求自己,努力工作,加強(qiáng)業(yè)務(wù)知識(shí)的學(xué)習(xí),提升合規(guī)操作意識(shí),增強(qiáng)規(guī)章制度的執(zhí)行與監(jiān)督防范案件意識(shí),要從自身做起,監(jiān)督授權(quán)業(yè)務(wù)的合法合規(guī),嚴(yán)格執(zhí)行業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)安全防范,抵制各種違規(guī)作業(yè)等等,做好相互制約,相互監(jiān)督,始終堅(jiān)持按規(guī)章辦事,才能更好地防范犯罪,規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)。