近期，行內(nèi)多次下發(fā)業(yè)務(wù)提示，我省部分地區(qū)陸續(xù)發(fā)生多起銀行卡買賣案件，不法分子以金錢引誘中學(xué)生出售銀行卡，使用購買的銀行賬戶從事電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪。未成年人對(duì)出售銀行卡的后果并不了解，警惕心不強(qiáng)，對(duì)反洗錢無明確認(rèn)知，極易受不法分子誘導(dǎo)，這些被出售的卡片將用來進(jìn)行洗錢等違法犯罪活動(dòng)。我們銀行作為反洗錢的第一道關(guān)口，同時(shí)也為了保護(hù)客戶利益，我認(rèn)為網(wǎng)點(diǎn)一定要做好以下幾點(diǎn)：
一、嚴(yán)格執(zhí)行文件要求。根據(jù)文件指示，針對(duì)未成年人開立銀行賬戶，應(yīng)當(dāng)由其法定代理人負(fù)責(zé)辦理,并提供法定代理人、被代理人有效身份證件和監(jiān)護(hù)關(guān)系證明材料。十六周歲以上、能以自己勞動(dòng)收入作為生活來源的未成年人申請(qǐng)開立賬戶，要嚴(yán)格審核并留存其生活來源證明或者工作關(guān)系證明材料。
二、主動(dòng)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示。在辦理開戶業(yè)務(wù)時(shí)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示，告知客戶銀行卡及密碼一定要妥善保管，不要透露或外借給他人。
三、加強(qiáng)宣傳教育。在網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)開展宣講活動(dòng)，通過發(fā)放宣傳折頁、制作宣傳展板的形式宣講銀行卡知識(shí)和買賣銀行卡危害，同時(shí)進(jìn)行反洗錢宣傳教育，增強(qiáng)客戶的自我保護(hù)意識(shí)，提升客戶預(yù)防電信詐騙的能力。
