隨著經(jīng)濟(jì)全球化和互聯(lián)網(wǎng)在各個(gè)行業(yè)的無(wú)限滲透，洗錢(qián)行為的運(yùn)作無(wú)孔不入。洗錢(qián)活動(dòng)極有可能滲透到我們生活中的方方面面，需要我們時(shí)刻保持警惕，預(yù)防洗錢(qián)，保護(hù)自己！
一、遠(yuǎn)離網(wǎng)絡(luò)洗錢(qián)陷阱
在我們獲得網(wǎng)絡(luò)時(shí)代的快捷信息和高效溝通的同時(shí)，不法分子也利用網(wǎng)絡(luò)快速在更廣的范圍內(nèi)從事違法犯罪活動(dòng)。近年來(lái)破獲的多起互聯(lián)網(wǎng)詐騙和非法集資等網(wǎng)絡(luò)洗錢(qián)案件警示我們，對(duì)于網(wǎng)絡(luò)信息要仔細(xì)甄別，不要輕易通過(guò)網(wǎng)銀、電話等方式向陌生賬戶(hù)匯款或轉(zhuǎn)賬；對(duì)于網(wǎng)絡(luò)信息要時(shí)刻警惕，通過(guò)網(wǎng)絡(luò)發(fā)生的多次異常購(gòu)物退貨或網(wǎng)絡(luò)業(yè)務(wù)傭金等業(yè)務(wù)要仔細(xì)甄別，不可因貪占一時(shí)便宜而最終落入騙局。
二、不要非法出租或出借自己的賬戶(hù)、銀行卡和U盾
金融賬戶(hù)、銀行卡和U盾不僅是我們進(jìn)行金融交易的工具，也是國(guó)家進(jìn)行反洗錢(qián)資金監(jiān)測(cè)和經(jīng)濟(jì)犯罪案件調(diào)查的重要途徑。貪官、毒販、恐怖分子以及其他罪犯都可能利用我們的賬戶(hù)、銀行卡和U盾進(jìn)行洗錢(qián)和恐怖融資活動(dòng)。
金融賬戶(hù)、銀行卡和U盾按規(guī)定都應(yīng)為客戶(hù)本人使用，特別是客戶(hù)到金融網(wǎng)點(diǎn)辦理新開(kāi)戶(hù)和開(kāi)通電子產(chǎn)品時(shí)，金融網(wǎng)點(diǎn)工作人員需認(rèn)真確認(rèn)客戶(hù)身份、開(kāi)戶(hù)和開(kāi)通電子產(chǎn)品的意愿真實(shí)性。對(duì)于有別于一般新開(kāi)戶(hù)的人群，如學(xué)生、務(wù)農(nóng)人員、老人（和有陪同人員的），審核人員應(yīng)仔細(xì)詢(xún)問(wèn)，耐心解釋、宣傳出售、出借銀行賬戶(hù)的危害，有效堵截“有償開(kāi)戶(hù)”。不出租、出借金融賬戶(hù)、銀行卡和U盾既是對(duì)我們權(quán)利的保護(hù)，又是守法公民的義務(wù)。
三、謹(jǐn)慎用自己的賬戶(hù)替他人提現(xiàn)
通過(guò)各種方式提現(xiàn)是犯罪分子最常采用的洗錢(qián)手法之一。有人受朋友之托或受利益誘惑，使用自己的個(gè)人賬戶(hù)(包括銀行卡賬戶(hù))或者公司的賬戶(hù)為他人提取現(xiàn)金，為他人洗錢(qián)提供便利。但是，法網(wǎng)恢恢，疏而不漏。通過(guò)銀行賬戶(hù)的交易都將被忠實(shí)記錄下來(lái)，請(qǐng)不要用自己的賬戶(hù)替他人提現(xiàn)。
