隨著中國經(jīng)濟的快速發(fā)展，這契機在為金融行業(yè)的騰飛插上了翱翔的翅膀，同時也給各家金融機構(gòu)帶來了嚴(yán)峻的考驗，洗錢犯罪活動逐步出現(xiàn)了智能化、隱蔽的趨勢，嚴(yán)重地危害了國家利益、國家安全和金融機構(gòu)健康有序的運行。洗錢本身作為一種犯罪行為，其社會危害及其嚴(yán)重，對社會的穩(wěn)定、國家的安全和人民的生命以及財產(chǎn)的安全造成無法估量的損失。不僅如此，洗錢活動還削弱了國家對于市場的宏觀經(jīng)濟調(diào)控效果，嚴(yán)重地危害了經(jīng)濟的健康發(fā)展。干擾了我們正常的生活秩序，還影響了整個社會經(jīng)濟的運行。因此我對反洗錢作出如下總結(jié)：
一、加強學(xué)習(xí)，提高對反洗錢工作的認識
眾所周知，洗錢是一種破壞金融發(fā)展秩序的違法行為，為增強對反洗錢工作的認識，我們首先從自身做起，加強了對反洗錢知識的學(xué)習(xí)。首先要深刻領(lǐng)悟反洗錢工作的重要性。其次強化臨柜人員反洗錢方面知識的培訓(xùn)。為確保切實履行好這項重要職責(zé)，我們采取了一系列有力的措施，扎實開展反洗錢專業(yè)隊伍的建設(shè)工作。
二、注重宣傳，提高廣大群眾對反洗錢工作的理解
為了讓廣大群眾配合我行開展反洗工作，我行開展了不同形式的宣傳活動，派發(fā)宣傳單張、現(xiàn)場解答群眾疑問等。制定反洗錢宣傳活動方案。通過精心的準(zhǔn)備和安排，宣傳工作取得了較好的成效。
三、嚴(yán)格執(zhí)行客戶身份識別制度和客戶身份資料和交易記錄保存制度辦理業(yè)務(wù)時認真審核客戶的身份，核實客戶身份，杜絕為客戶開立匿名帳戶或假名客戶爭取充分發(fā)揮柜員在反洗錢中的作用，作為柜員就必須具有揭開遮蓋有問題客戶面紗的能力以及對法律實施當(dāng)局提供有關(guān)交易和客戶身份證明的可靠文件的能力。不應(yīng)保存匿名帳戶或明顯假名的帳戶。應(yīng)要求，我們柜員在確立營業(yè)關(guān)系或進行交易，尤其在開立銀行帳戶，進行大量的現(xiàn)金交易時，根據(jù)可靠的身份證明識別客戶，并記錄客戶的身份。開戶必須進行聯(lián)網(wǎng)核查審核客戶身份證件的有效性和真實性，如發(fā)現(xiàn)同一客戶多個客戶號應(yīng)幫助客戶對其賬戶進行梳理合并。對開立多個結(jié)算賬戶的除履行開戶手續(xù)外，還應(yīng)注意了解客戶身份、交易背景等。
在今后的工作中，我們應(yīng)當(dāng)恪盡職守，嚴(yán)于律己，在進行合規(guī)工作中，同時避免自身犯錯，積極為營造良好的金融環(huán)境，投資環(huán)境服務(wù)。
