反洗錢,是指為了預(yù)防通過各種方式掩飾犯罪所得及其收益來源地和性質(zhì)的洗錢活動(dòng),例如毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序等。
洗錢行為具有嚴(yán)重的社會(huì)危害性,同時(shí)危害個(gè)人財(cái)產(chǎn)權(quán)、合法權(quán),很多社會(huì)大眾群體在不知情的情況下被犯罪被利用而不知。維護(hù)金融體系的穩(wěn)健運(yùn)行,打擊腐敗等經(jīng)濟(jì)犯罪、預(yù)防隱瞞犯罪所得的洗錢活動(dòng),作為金融業(yè)機(jī)構(gòu)更應(yīng)該嚴(yán)格管理。建立健全工作機(jī)制、加強(qiáng)宣傳和提升內(nèi)部員工和公眾的反洗錢意識(shí),是金融工作的必要、重要的職責(zé)之一,同時(shí)也擔(dān)負(fù)著義不容辭的責(zé)任與義務(wù)。
社會(huì)廣大群眾談起“反洗錢”都是談虎色變,這就需要我們金融工作者加大反洗錢活動(dòng)宣傳,由淺入深地向社會(huì)公眾普及反洗錢知識(shí),全面提升廣大群體自我保護(hù)與公眾反洗錢意識(shí),提高民眾參與遏制、打擊洗錢犯罪的積極性,共創(chuàng)穩(wěn)定金融環(huán)境。同時(shí)金融機(jī)構(gòu)、部門也需要提升反洗錢崗位人員的工作技能,提高全員反洗錢意識(shí),讓員工自覺執(zhí)行反洗錢知道的各項(xiàng)要求,創(chuàng)建良好反洗錢工作氛圍,有效預(yù)防和打擊洗錢活動(dòng)。
近年來,隨著走私、毒品、貪污賄賂等新型犯罪不斷上升,非法轉(zhuǎn)移資金活期大量存在,反洗錢工作是一項(xiàng)涉及多領(lǐng)域,多部門的系統(tǒng)工程,所以需要各機(jī)構(gòu)、各部門、各行業(yè)密切配合與共同參與,共同創(chuàng)造正常的經(jīng)濟(jì)秩序和社會(huì)穩(wěn)定。