總行內(nèi)控合規(guī)部接連下發(fā)了多起關(guān)于接受人民銀行反洗錢處罰情況的通報，反映出目前反洗錢監(jiān)管力度空前，形勢嚴(yán)峻。對照自查，我們網(wǎng)點也存在客戶信息基礎(chǔ)管理薄弱，客戶身份識別管理不到位，客戶洗錢風(fēng)險等級調(diào)整不及時的問題，如何應(yīng)對人行檢查，有效防控合規(guī)風(fēng)險，迫在眉睫。
1、提高認(rèn)識，加強基礎(chǔ)管理。重視反洗錢工作，認(rèn)真落實各項要求，采取有效措施，強化客戶準(zhǔn)入管理，嚴(yán)把開戶第一道關(guān)口，做好客戶身份識別工作，保證客戶身份資料的真實、準(zhǔn)確、完整，切實提升核心義務(wù)履職成效。
2、強化客戶身份識別和客戶洗錢風(fēng)險等級劃分工作。按照總行要求，持續(xù)提升客戶身份信息質(zhì)量，切實做好初次識別、持續(xù)識別、受益所有人識別等工作；嚴(yán)格執(zhí)行客戶洗錢風(fēng)險等級劃分要求，對司法查詢、凍結(jié)、扣劃工作涉及的客戶，專管員要及時評估和調(diào)整洗錢風(fēng)險等級，并持續(xù)跟蹤、及時重檢，確�？蛻粝村X風(fēng)險情況真實有效。
3、落實落地可疑賬戶非柜面業(yè)務(wù)控制措施。系統(tǒng)自動對可疑賬戶采取限制交易金額、次數(shù)、關(guān)停其非面對面交易渠道等。
4、加強培訓(xùn)力度。通過集中培訓(xùn)，組織學(xué)習(xí)反洗錢風(fēng)險提示，及時傳達(dá)反洗錢相關(guān)信息，強化反洗錢專業(yè)知識學(xué)習(xí)，有效提升全行反洗錢意識和專業(yè)技能，增強員工履行反洗錢法定義務(wù)的主動性和積極性，切實防控洗錢風(fēng)險。
