隨著國家飛速發(fā)展與崛起，中國經(jīng)濟也日益強大，而在中國金融日益強盛的今天，各家銀行也面臨著更加嚴(yán)峻的考驗。其中之一就是洗錢。洗錢值得是一種將非法所得合法化的行為，而現(xiàn)如今洗錢犯罪活動逐步出現(xiàn)了智能化、隱蔽化的趨勢，嚴(yán)重地危害了國家利益、國家安全和金融機構(gòu)健康有序的運行。中國建設(shè)銀行衡山支行在人行的正確領(lǐng)導(dǎo)下，持續(xù)完善反洗錢工作，腳踏實地，勤奮進取，確保全員樹立應(yīng)有的反洗錢意識，掌握必要的反洗錢技能，增強反洗錢工作的緊迫感、主動性；嚴(yán)格履行反洗錢義務(wù)，切實打擊洗錢活動。
為增強對反洗錢工作的認(rèn)識，我們首先從自身做起，加強了對反洗錢知識的學(xué)習(xí)。
一是召開了反洗錢動員會，學(xué)習(xí)了《中華人民共和國反洗錢法》及人名銀行有關(guān)文件精神，提高了對反洗錢工作的認(rèn)識，使大家都能意識到金融機構(gòu)是控制洗錢的第一道屏障。要確保金融領(lǐng)域反洗錢工作的落實，就必須發(fā)揮我們基層行“了解客戶”的優(yōu)勢，提高其反洗錢的積極性和主動性。
二是強化了臨柜人員反洗錢方面知識的培訓(xùn)，我行認(rèn)真執(zhí)行客戶盡職調(diào)查制度，在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系是，認(rèn)真審核客戶身份，杜絕客戶開匿名賬戶或假名賬戶在進行大量現(xiàn)金交易時，需嚴(yán)格審核客戶資料及證明，并記錄客戶身份。代理人來存錢，嚴(yán)格按照規(guī)定對其身份證進行核查和記錄，同時對開立多個結(jié)算賬戶的除了履行開戶手續(xù)外，還需要注意了解客戶身份及開戶背景等。對身份不明確，證件不合規(guī)，提供資料不完整的，不予受理。同時做好大額現(xiàn)金存取臺賬的等級。做好對大額現(xiàn)金交易對象的終點監(jiān)控和分析。
三是加強對開戶企業(yè)財會人員的反洗錢知識宣傳，讓他們了解當(dāng)前國內(nèi)外反洗錢形勢，積極配合我們開展反洗錢工作。
我行有定期從郵件上下載并收集上級行下發(fā)的反洗錢規(guī)章制度及相關(guān)業(yè)務(wù)通知，建立反洗錢規(guī)章制度學(xué)習(xí)文件，利用每天的晨會進行學(xué)習(xí)，更加深入的去了解洗錢活動的危害。反洗錢任重而道遠，是一項長期而艱巨的系統(tǒng)工程，隨著經(jīng)濟快速的發(fā)展和金融不斷深化，我國洗錢現(xiàn)象也在逐年增多，洗錢行為隱蔽復(fù)雜，已經(jīng)成為危及社會經(jīng)濟發(fā)展的暗流。是金融部門所面臨的長期而艱巨的戰(zhàn)略任務(wù)。
