以前經(jīng)常在電視上面聽到“洗錢”,但并不知道“洗錢”的概念,后面從事了這項工作才知道,洗錢指的是犯罪分子將販毒、走私、貪污、受賄、盜竊以及偷漏稅等“黑錢”及其產(chǎn)生的收益,通過各種手段掩飾、隱瞞其來源與性質(zhì),使其在形式上合法化的行為。洗錢是一種嚴(yán)重的犯罪行為,對各國的國家安全,經(jīng)濟發(fā)展,金融秩序都產(chǎn)生了不利的影響。洗錢總是與大規(guī)模的犯罪活動,恐怖組織活動相結(jié)合,犯罪組織通過洗錢聚集了大量的財富,嚴(yán)重威脅著社會穩(wěn)定,國家安全和人民生命財產(chǎn)的安全。洗錢具有很大的危害性,不僅影響金融業(yè)的健康發(fā)展,而且還會對經(jīng)濟建設(shè)和社會穩(wěn)定產(chǎn)生嚴(yán)重破壞。我們銀行應(yīng)當(dāng)充分認(rèn)識到開展反洗錢工作的重要性,嚴(yán)格按照有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定,采取必要措施,積極開展反洗錢工作,維護金融秩序的穩(wěn)定。銀行機構(gòu)面臨的最嚴(yán)重的犯罪活動之一便是洗錢。通過金融機構(gòu)洗錢是犯罪分子最常見的洗錢方式,具有很強的隱蔽性。在這樣的形式下,做好反洗錢工作是純潔社會風(fēng)氣,保持社會安定,提高社會信譽,保證信用支付的穩(wěn)定,促進金融業(yè)務(wù)的快速健康發(fā)展的保證。
我作為一名銀行的工作人員,每天都在做反洗錢這項工作。我覺得做好反洗錢工作,首先要加強學(xué)習(xí)閱讀和學(xué)習(xí)人行在交互平臺上發(fā)給我們的反洗錢郵件。認(rèn)真研讀人行在交互平臺上發(fā)的每一份反洗錢簡報,學(xué)習(xí)其他行的反洗錢經(jīng)驗和方法,了解其他銀行先進的反洗錢系統(tǒng),來思考自己在工作中怎樣改進,怎樣去做得更好。然后要經(jīng)常組織反洗錢的培訓(xùn)和宣傳,提高大家對反洗錢實際運用的能力,組織員工走上街道或者在大堂舉行開展反洗錢宣傳工作,給我行客戶和路人散發(fā)宣傳單冊,給客戶講解反洗錢工作的重要性和反洗錢知識,同時在我行各營業(yè)網(wǎng)點懸掛反洗錢宣傳橫幅和張貼標(biāo)語、海報,利用電子屏幕循環(huán)播放反洗錢口號。
最后,真誠的希望可以通過大家的一起努力,可以讓反洗錢行動真正的發(fā)揮作用,最大程度阻止洗錢行為的發(fā)生,促進我國經(jīng)濟健康快速發(fā)展。
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