銀行界
首 頁(yè) | 業(yè)界動(dòng)態(tài) | 銀行培訓(xùn) | 資格認(rèn)證 | 在線學(xué)習(xí) | 政策法規(guī) | 銀行理財(cái) | 專家觀點(diǎn) | 品牌中小銀行 | 中小企業(yè)金融服務(wù)
城商行 | 農(nóng)村金融 | 全國(guó)股份制銀行 | 外資銀行 | 分支行動(dòng)態(tài) | 貸款通道 | 銀行會(huì)客廳 | 銀企對(duì)接 | 企業(yè)融資 | 信用查詢
信用卡 | 銀行股票 | 論文集錦 | 焦點(diǎn)人物 | 機(jī)構(gòu)分析 | 貸款產(chǎn)品 | 媒體視覺 | 行業(yè)會(huì)議 | 人才市場(chǎng) | 休閑BANK | 銀行社區(qū)
搜索: 高級(jí)搜索
您當(dāng)前的位置:首頁(yè) > 休閑BANK > 七彩生活

如何做好反洗錢工作

時(shí)間:2019-01-05 20:01:57  來源:銀行界網(wǎng)  供稿單位:建行長(zhǎng)沙湘江支行  作者:趙梓伊

    反洗錢工作在當(dāng)今復(fù)雜的金融和社會(huì)環(huán)境下是一項(xiàng)重要而艱巨的工作,對(duì)于我們銀行業(yè)來說也是一項(xiàng)重要的基本工作。我行組織全體員工認(rèn)真學(xué)習(xí)相關(guān)文件及制度規(guī)定,都能深刻領(lǐng)會(huì)反洗錢的精神和意義,增強(qiáng)了大家的責(zé)任感,牢固樹立了反洗錢的法律責(zé)任和依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)的思想。為了更好的做好反洗錢工作,防止洗錢現(xiàn)象的發(fā)生,作為負(fù)責(zé)該項(xiàng)工作的業(yè)務(wù)主管,個(gè)人覺得應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持做好以下幾點(diǎn):

    一、把好開戶及業(yè)務(wù)受理關(guān)

    根據(jù)反洗錢“了解你的客戶”的原則,嚴(yán)把新客戶開戶準(zhǔn)入關(guān)。開立單位結(jié)算賬戶時(shí)應(yīng)認(rèn)真審查客戶的營(yíng)業(yè)執(zhí)照、法人身份證、開戶許可證,審查經(jīng)辦人身份證的真實(shí)性、完整性、合法性,充分開展客戶盡職調(diào)查,在盡可能詳細(xì)、全面了解客戶的基礎(chǔ)上,根椐其經(jīng)營(yíng)范圍開立相對(duì)應(yīng)的賬戶。在為單位客戶辦理相關(guān)結(jié)算等業(yè)務(wù)時(shí),必要時(shí)要按中國(guó)人民銀行有關(guān)規(guī)定要求其提供有效證明文件和資料,進(jìn)行認(rèn)真核對(duì)并做好相應(yīng)登記。開立個(gè)人賬戶時(shí),應(yīng)嚴(yán)格按實(shí)名制的有關(guān)規(guī)定審查客戶出示的本人(或連同代辦人)有效身份證件,柜臺(tái)經(jīng)辦員一定要嚴(yán)格按操作規(guī)程,及時(shí)聯(lián)網(wǎng)核查,驗(yàn)證身份證的真?zhèn)渭坝行,在系統(tǒng)中詳實(shí)記錄記載客戶姓名、職業(yè)、聯(lián)系電話、住址或與之有關(guān)聯(lián)的信息,核實(shí)客戶手機(jī)號(hào)碼是否正確,當(dāng)客戶身份識(shí)別資料有變化的,要及時(shí)補(bǔ)充完善原有記錄,對(duì)于未能依法提供相關(guān)證明材料的個(gè)人一概應(yīng)不予辦理開戶手續(xù)。

    二、要加強(qiáng)學(xué)習(xí),增強(qiáng)全行員工對(duì)反洗錢工作的認(rèn)識(shí)

    為增強(qiáng)對(duì)反洗錢工作的認(rèn)識(shí),我們首先從自身做起,加強(qiáng)對(duì)反洗錢知識(shí)的學(xué)習(xí)。一是收集整理反洗錢制度法規(guī)和案例材料,印發(fā)到柜臺(tái)員工手中,以便柜臺(tái)人員自學(xué),使柜臺(tái)人員了解和掌握反洗錢制度條款內(nèi)涵。二是客戶證明文件的識(shí)別培訓(xùn)應(yīng)結(jié)合實(shí)際,注重對(duì)客戶有效身份證明文件和難以有效識(shí)別的證明文件,從法律角度,對(duì)客戶提供的證明性文件有效性加強(qiáng)培訓(xùn),提高柜臺(tái)員工在反洗錢管理工作上的識(shí)別技能。三是結(jié)合現(xiàn)場(chǎng)檢查,以檢查發(fā)現(xiàn)反洗錢制度落實(shí)不到位、操作不規(guī)范等存在的漏洞和問題為實(shí)例,向柜臺(tái)人員現(xiàn)場(chǎng)灌輸反洗錢知識(shí),傳授反洗錢技能,增強(qiáng)柜臺(tái)人員做好反洗錢工作的責(zé)任意識(shí)。

    三、加強(qiáng)宣傳,提高反洗錢意識(shí)。

    對(duì)內(nèi)部加強(qiáng)培訓(xùn),下發(fā)反洗錢學(xué)習(xí)資料,及時(shí)傳遞最新監(jiān)管政策、反洗錢工作信息及先進(jìn)經(jīng)驗(yàn),提高全體員工的反洗錢意識(shí),營(yíng)造良好的氛圍,有效預(yù)防和打擊洗錢行為。對(duì)外我們以網(wǎng)點(diǎn)作為宣傳陣地,通過電子顯示屏、懸掛宣傳橫幅、發(fā)放折頁(yè)等多種方式地宣傳反洗錢法律規(guī)章,普及反洗錢知識(shí)。 

發(fā)表評(píng)論 共有條評(píng)論
用戶名: 密碼:
驗(yàn)證碼: 匿名發(fā)表

·央行二季度貨幣政策執(zhí)·堅(jiān)決防止影子銀行死灰
·監(jiān)管層密集發(fā)聲 金融防·銀保監(jiān)會(huì):當(dāng)前中小銀
·地方金融監(jiān)管加速構(gòu)筑·銀保監(jiān)會(huì):超1.8萬(wàn)億元
·央行將多舉措推動(dòng)應(yīng)收·央行下調(diào)再貸款再貼現(xiàn)

圖片新聞

央行二季度貨幣政策執(zhí)行報(bào)告
貨幣政策傳導(dǎo)效率明顯提高
一季度,人民幣各項(xiàng)存款增加
銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)效果顯現(xiàn)

熱門點(diǎn)擊

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)總資產(chǎn)情況圖
2020年4月銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)份額

在線調(diào)查

2020年您對(duì)哪家全國(guó)股份制銀行服務(wù)最滿意?
  •  中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行
  •  中國(guó)工商銀行
  •  中國(guó)建設(shè)銀行
  •  中國(guó)銀行
  •  交通銀行
  •  中國(guó)郵儲(chǔ)銀行
  •  中國(guó)光大銀行
  •  中信銀行
  •  中國(guó)民生銀行
  •  興業(yè)銀行
  •  招商銀行
  •  華夏銀行
  •  廣東發(fā)展銀行
  •  平安銀行
  •  浦發(fā)銀行
  •  浙商銀行
  •  渤海銀行
  •  恒豐銀行
  

廣告服務(wù) | 關(guān)于我們 | 服務(wù)內(nèi)容 | 聯(lián)系我們 | 加盟合作 | 免責(zé)條款 | 招賢納士

Copyright © 2002-2011, tbankw.com Inc. All Rights Reserved!

主辦單位:中聯(lián)銀信(北京)管理咨詢有限公司

本站法律顧問:北京貝邦律師事務(wù)所 姜波

版權(quán)所有:銀行界 京ICP備10000166號(hào)

京公網(wǎng)安備110114000920號(hào)