反洗錢的個人感受

    2007年1月1日，是《中華人民共和國反洗錢法》正式實施的日子，而在此之前，我國也一直在與反洗錢犯罪行為進行斗爭，反洗錢的制定和實施，對未來中國經(jīng)濟社會的健康有序發(fā)展具有重大意義。一是有利于及時發(fā)現(xiàn)和監(jiān)控洗錢活動，追查并沒收犯罪所得，遏制洗錢犯罪及其上游犯罪，維護經(jīng)濟安全和社會穩(wěn)定；二是有利于消除洗錢行為給金融機構(gòu)帶來的潛在金融風(fēng)險和法律風(fēng)險，維護金融安全；三是有利于發(fā)現(xiàn)和切斷資助犯罪行為的資金來源和渠道，防范新的犯罪行為；四是有利于保護上游犯罪受害人的財產(chǎn)權(quán)，維護法律尊嚴和社會正義；五是有利于參與反洗錢國際合作，維護我國良好的國際形象。

    我們也要積極的思考如何一方面更好的利用現(xiàn)今的科技電子化設(shè)備服務(wù)客戶，另一方面加強反洗錢工作，防范犯罪分子利用，遏止洗錢行為。我覺得在現(xiàn)金存款的方面來說，作為銀行工作人員的我們，要做到認真核查客戶信息，在面對大額現(xiàn)金業(yè)務(wù)時多留一個心眼，對于那些有問題的資金，應(yīng)該及時報告上級行，進行后續(xù)的資金流向追蹤，避免犯罪分子通過多次轉(zhuǎn)賬進行洗錢。同時，我們自身也應(yīng)該加強反洗錢的培訓(xùn)，認真學(xué)習(xí)政策制度，成為一個真正懂得運用合理的方式去遏止洗錢行為的金融機構(gòu)從業(yè)人。