近期，我行組織學(xué)習(xí)了員工合規(guī)必讀讀本，里邊的案例很具有代表性。我覺得支行應(yīng)該從以下幾方面提升合規(guī)意識(shí)：
第一，加強(qiáng)規(guī)章制度的學(xué)習(xí)。支行不僅要組織好各項(xiàng)規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，及時(shí)傳達(dá)外部監(jiān)管政策。員工自身也要加強(qiáng)學(xué)習(xí)，主動(dòng)學(xué)習(xí)。對(duì)重點(diǎn)人員要多做督導(dǎo)，如新員工、新?lián)Q崗人員、日常工作中未按制度執(zhí)行人員等。員工針對(duì)自身崗位，要及時(shí)了解業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，防控風(fēng)險(xiǎn)。同時(shí)也要結(jié)合實(shí)際工作，提出有關(guān)制度。流程的意見和建議。及時(shí)反饋給主管。
第二，做好相互監(jiān)督。在日常工作中，我們不僅要自覺抵制違規(guī)、違紀(jì)、違法行為。同時(shí)也要相互監(jiān)督。尤其是很多業(yè)務(wù)中需要復(fù)核授權(quán)，復(fù)核授權(quán)人員要切實(shí)履行好職責(zé)。同事間不能以信任代替制度，不能一團(tuán)和氣。有問題要及時(shí)指出或向主管報(bào)告，避免僥幸心理。
三、及時(shí)整改發(fā)現(xiàn)問題。對(duì)待發(fā)現(xiàn)的問題，也要嚴(yán)格按照制度執(zhí)行。不能對(duì)發(fā)現(xiàn)的問題不了了之。不論是早會(huì)上批評(píng)教育，還是做積分處理，要有整改措施，要讓出現(xiàn)問題的人員認(rèn)識(shí)到合規(guī)的重要性。才會(huì)避免下次再出現(xiàn)類似問題。
防范風(fēng)險(xiǎn)，不僅靠制度約束，更需要人主觀的合規(guī)意識(shí)。只有提升了合規(guī)意識(shí)，按章操作，才能減少各類監(jiān)管案件、違規(guī)事件的發(fā)生。
