反洗錢，一個(gè)熟悉的名詞，對(duì)于我來(lái)說(shuō)，每天都在和它打交道：大額數(shù)據(jù)完善、客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定、高風(fēng)險(xiǎn)客戶識(shí)別和跟蹤，這些都是每天必做的工作，反洗錢的存在有效地保護(hù)了金融體系的安全，穩(wěn)定了正常的經(jīng)濟(jì)秩序。為了更好的開展反洗錢工作，我們可以從以下幾個(gè)方面入手：
一、嚴(yán)格落實(shí)客戶身份識(shí)別。與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)認(rèn)真核實(shí)并登記有效身份證件或身份證明文件，詳實(shí)記錄客戶姓名、住址、職業(yè)、聯(lián)系電話、清晰的有效身份證件復(fù)印件等。對(duì)規(guī)定金額以上的現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)、轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)認(rèn)真核對(duì)客戶身份，并在公民聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)進(jìn)行認(rèn)真核查。在進(jìn)行客戶維護(hù)時(shí)，也可以通過(guò)電話、面談等方式了解到客戶真實(shí)、詳細(xì)、準(zhǔn)確、的信息。
二、提高認(rèn)識(shí)，加強(qiáng)對(duì)反洗錢的重視。反洗錢可以從源頭上防范和打擊利用銀行結(jié)算賬戶進(jìn)行違法犯罪活動(dòng)，做為銀行從業(yè)人員一定要提高認(rèn)識(shí)，對(duì)反洗錢工作決不能敷衍。
三、加強(qiáng)反洗錢培訓(xùn)和考核。要根據(jù)各個(gè)崗位的特點(diǎn)，開展全方位的反洗錢培訓(xùn)，加大培訓(xùn)力度，盡快提高基層網(wǎng)點(diǎn)一線反洗錢崗位人員的工作水平和操作能力。
反洗錢是一個(gè)巨大的社會(huì)工程，隨著反洗錢體系的不斷完善，在反洗錢的道路上我們一定會(huì)做得更好，反洗錢，永遠(yuǎn)在路上。
