在我們看來，內(nèi)控和合規(guī)似乎就是一些瑣碎的小事，一連串每日重復(fù)的事務(wù)的集合，但是就是這些看來微不足道的小事，卻是建行發(fā)展運(yùn)營的關(guān)鍵。只有做好內(nèi)控合規(guī)，才能有效促進(jìn)整個建行系統(tǒng)平穩(wěn)運(yùn)營。那么如何才能將這種合規(guī)理念滲透到每位一位員工呢？我覺得必須做好以下四個圍繞。
一是圍繞培訓(xùn)提素質(zhì)。熟練的掌握業(yè)務(wù)知識和操作技能是有效預(yù)防業(yè)務(wù)差錯的前提。對于平時遇到的不熟悉的業(yè)務(wù)一定要做到“多問 、多學(xué)、多記”。只有通過不斷的學(xué)習(xí)，積累經(jīng)驗(yàn)才能更好的避免因經(jīng)驗(yàn)不足或業(yè)務(wù)知識匱乏而導(dǎo)致的業(yè)務(wù)差錯。
二是圍繞自查找漏洞。對柜員業(yè)務(wù)操作流程、離柜鎖屏鎖章、日終主管卡把封箱碰庫核點(diǎn)單證、主管業(yè)務(wù)授權(quán)復(fù)核等關(guān)鍵環(huán)節(jié)進(jìn)行自查自糾，規(guī)范操作行為；其次對于單位結(jié)算賬戶開立、印鑒變更、資金結(jié)算產(chǎn)品簽約等重點(diǎn)業(yè)務(wù)做好不定期檢查，決不允許存在簡化流程或逆流程的現(xiàn)象；最后堅(jiān)持做好定期與不定期查庫，確保單證、現(xiàn)金賬實(shí)相符。針對日常檢查中發(fā)現(xiàn)的問題要及時糾正，提出整改辦法，同時要加強(qiáng)整改效果的監(jiān)測，堅(jiān)決不能讓同一問題屢查屢犯。
三是圍繞業(yè)務(wù)找風(fēng)險。在業(yè)務(wù)辦理過程中，時刻把規(guī)章制度放在首位。心里要裝著制度，行動上要按章辦事。認(rèn)真對待每筆業(yè)務(wù)，不違章操作，不越權(quán)辦事。始終把防范風(fēng)險、預(yù)防差錯事故作為工作的重中之重。尤其是在辦理一些特殊業(yè)務(wù)時，更要把好風(fēng)險關(guān)口，做到“防患于未然”。工作中要培養(yǎng)認(rèn)真、仔細(xì)的良好工作習(xí)慣。對于業(yè)務(wù)憑證要做到事前、事中認(rèn)真審查、核對，營業(yè)終了仔細(xì)勾對流水，對自查發(fā)現(xiàn)的問題及時采取補(bǔ)救措施。
四是圍繞制度強(qiáng)落實(shí)。風(fēng)險不可怕，可怕的是對風(fēng)險的“無知”。金融風(fēng)險無處不在，所以我們必須要做好風(fēng)險防控。將上級行下發(fā)的風(fēng)險提示作為重點(diǎn)培訓(xùn)內(nèi)容，每周堅(jiān)持開展內(nèi)控案防“每周一講”學(xué)習(xí)，每月定期召開案防分析例會，定期對網(wǎng)點(diǎn)運(yùn)營過程中存在的問題情況進(jìn)行通報(bào)整改，對可能存在的風(fēng)險問題及時進(jìn)行警示�？傊褪且ㄟ^各種學(xué)習(xí)途徑、運(yùn)用各種學(xué)習(xí)方法，在全員中打造出一種“人人講規(guī)矩，人人守規(guī)矩”的良好工作氛圍。
