2006年，《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》由銀監(jiān)會(huì)頒布施行。根據(jù)該指引，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)指商業(yè)銀行因沒有遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財(cái)務(wù)損失和聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。合規(guī)管理是商業(yè)銀行一項(xiàng)核心的風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)，合規(guī)是每一個(gè)銀行人都應(yīng)知曉的理念。赤崗支行知而行，建立合理的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系，保持零風(fēng)險(xiǎn)事故發(fā)生，為業(yè)務(wù)發(fā)展打好堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。
一、合規(guī)政策傳達(dá)。守規(guī)之前得知合規(guī)，除了國家法律法規(guī)外，建行內(nèi)部也有多種規(guī)章制度。如何將合規(guī)制度有效傳達(dá)到每一個(gè)員工，需要系統(tǒng)的培訓(xùn)與教育。赤崗支行會(huì)利用晨會(huì)、夕會(huì)等時(shí)間，分版塊專題學(xué)習(xí)每個(gè)崗位模塊的合規(guī)知識(shí)。在觀看完警示教育片之后，會(huì)組織大家再次討論學(xué)習(xí)，特別是與各自崗位貼近的案例，讓員工從案例中發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，讓員工敬而生畏。有時(shí)，管理人員也會(huì)將過去發(fā)生在身邊的一些案例，多次分享周知，予以警示�？傊弦�(guī)政策的傳達(dá)遵循理論與實(shí)踐相結(jié)合的準(zhǔn)則。
二、合規(guī)政策執(zhí)行。首先，培養(yǎng)合規(guī)理念。“合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值，合規(guī)才有安全”，合規(guī)是每個(gè)網(wǎng)點(diǎn)員工的責(zé)任，要充分認(rèn)識(shí)到加強(qiáng)合規(guī)管理的重要性。堅(jiān)信只有合規(guī)才能促進(jìn)業(yè)務(wù)平穩(wěn)發(fā)展，只有合規(guī)才能讓自己的職業(yè)道路順利，只有合規(guī)才能讓網(wǎng)點(diǎn)這個(gè)大家庭及自己的小家庭更幸福美滿；其次，領(lǐng)導(dǎo)帶好頭。赤崗支行堅(jiān)持一把手負(fù)責(zé)制，各管理人員積極帶頭。工作中，學(xué)好各種合規(guī)文件制度，以身作則，嚴(yán)格貫徹實(shí)施規(guī)章制度；再者，找出合規(guī)弱點(diǎn)，加強(qiáng)監(jiān)管。總結(jié)工作日常，學(xué)習(xí)各種警示案例發(fā)現(xiàn)，合規(guī)的弱點(diǎn)常常在于“人情大于制度”“麻痹大意”等。針對(duì)這種情況，赤崗支行采取了全員監(jiān)督的辦法，除了日常的管理人員通過監(jiān)控、授權(quán)等手段予以督促外，還積極鼓勵(lì)員工坦白自己工作中的不合規(guī)之處，鼓勵(lì)員工檢舉身邊的不合規(guī)行為。
三、加強(qiáng)員工日常管理。包括兩方面，對(duì)員工多了解、多觀察，以及對(duì)員工人性化管理。前者要求平時(shí)和員工多談心，多觀察員工的異動(dòng)，比如當(dāng)員工有精神不振、悶悶不樂等不同于平常的行為時(shí)，相關(guān)管理人員要從正面及側(cè)面多方位了解員工的情況；后者要求對(duì)員工在管理上要有善意，要尊重員工的合理需求。赤崗支行一直堅(jiān)持員工的年假制度，堅(jiān)持每周兩日的休息制度。即使不得已加班時(shí)，管理人員也會(huì)征求員工的諒解。我們相信，只有休息好了，家庭照顧好了，才能有更好的精力投入到工作中。當(dāng)員工提出自己的需求時(shí)，管理者會(huì)綜合考慮。當(dāng)員工遇到困難時(shí)，管理者也會(huì)積極替其分憂。管理者們會(huì)用自己的人格魅力影響著員工的行為，帶領(lǐng)員工積極向善。
四、黨建引領(lǐng)促合規(guī)。黨建引領(lǐng)貫穿工作的各個(gè)部分，合規(guī)領(lǐng)域也不例外。赤崗支行全面落實(shí)從嚴(yán)治黨、從嚴(yán)治行要求，將黨建工作與內(nèi)控合規(guī)積極結(jié)合，充分發(fā)揮黨員同志的模范帶頭作用，加強(qiáng)黨風(fēng)廉政建設(shè)，加強(qiáng)員工專業(yè)素養(yǎng)的提升，增強(qiáng)員工擔(dān)當(dāng)精神，以正確的人生觀、價(jià)值觀指引員工發(fā)展方向。
