“沒有規(guī)矩，不成方圓”這是對合規(guī)文化重要性深入淺出的最好詮釋。如果把我們的各項工作比作是火車的一節(jié)節(jié)車廂，那么合規(guī)就是我們的火車頭，指引著我們前進(jìn)的方向。
金融業(yè)是一個高風(fēng)險的行業(yè)，很多的規(guī)章制度看起來是在束縛著業(yè)務(wù)的發(fā)展，其實(shí)細(xì)想想，這么多的規(guī)章制度的建立，都是從許多的工作經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)里來的。哪一起案件不是因?yàn)檫`規(guī)造成的？哪一次慘痛的教訓(xùn)不是因?yàn)椴缓弦?guī)而形成的？“天下之事，不難于立法，而難于法制必行；不難于聽言，而難于言之必效。”合規(guī)說出口容易，難就難在將合規(guī)作為自己的意識融入到實(shí)際的點(diǎn)點(diǎn)滴滴的工作中。
一、嚴(yán)守職業(yè)操守，正確營銷客戶
日常的工作中，我們會面對不同的客戶，銀行是個接觸面很廣的行業(yè)，特別是從事客戶經(jīng)理這項工作，交流范圍更加廣泛。在與客戶的交流過程中，最重要的就是以什么態(tài)度去面對。職業(yè)操守作為銀行合規(guī)文化的核心，更是對正確營銷客戶起著至關(guān)重要的作用。一名稱職優(yōu)秀的客戶經(jīng)理必須遵從七大職業(yè)基本原則，即正直誠信原則、客觀原則、稱職原則、公平原則、保密原則、專業(yè)精神原則和勤勉原則。只有擁有上述良好的職業(yè)道德操守，才能在與各類客戶的交流中堅守合規(guī)操作的底線。
二、加強(qiáng)業(yè)務(wù)知識學(xué)習(xí)、提升合規(guī)操作意識
加強(qiáng)自身對相關(guān)銀行法律法規(guī)、規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，不斷充實(shí)提高自身的業(yè)務(wù)能力水平，是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段。合規(guī)要求在不斷地更新變化，只有不斷提高自己的業(yè)務(wù)知識能力，實(shí)時更新對最新的法律法規(guī)及規(guī)章制度的認(rèn)識，才能在與客戶的博弈中立于不敗之地，并在合規(guī)操作的基礎(chǔ)上使得客戶及銀行的利益達(dá)到平衡，獲得雙贏的效果。提升合規(guī)操作意識，并不是一句掛在嘴邊的空話。有時，我們總是覺得有的規(guī)章制度在束縛著業(yè)務(wù)的開展，在制約著業(yè)務(wù)的發(fā)展，我覺得其實(shí)不然，各項規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來的產(chǎn)物，而是在經(jīng)歷過許許多多實(shí)際工作經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)總結(jié)出來的，只有按照各項規(guī)章制度辦事，我們才能保護(hù)自己和維護(hù)廣大客戶的權(quán)益。
三、嚴(yán)格遵守業(yè)務(wù)操作流程，規(guī)范操作標(biāo)準(zhǔn)
建設(shè)銀行經(jīng)過多年的發(fā)展，有許多的經(jīng)驗(yàn)，我們的業(yè)務(wù)操作流程都是經(jīng)過銀行多年的實(shí)際工作經(jīng)驗(yàn)總結(jié)出來的標(biāo)準(zhǔn)化操作程序，具有完善的風(fēng)險防范體系。從近幾年金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟(jì)案件來看，“十個案件九違章”。有章不循，違規(guī)操作，檢查不細(xì)是發(fā)生風(fēng)險的主要原因。只有嚴(yán)格遵守業(yè)務(wù)操作流程，規(guī)范操作標(biāo)準(zhǔn)，才能使整個項目合規(guī)、風(fēng)險可控。
合規(guī)是銀行企業(yè)文化中的基石，我們應(yīng)該把合規(guī)當(dāng)做我們的保護(hù)神，讓我們一起誠信敬業(yè)，合規(guī)工作。
