近期，建行衡陽白沙洲支行應(yīng)省行及分行要求進(jìn)行了”反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)”。在培訓(xùn)期間，我認(rèn)真學(xué)習(xí)了關(guān)于反洗錢的相關(guān)內(nèi)容，強(qiáng)化了反洗錢方面的相關(guān)知識(shí)，認(rèn)識(shí)到洗錢對于國家政治、經(jīng)濟(jì)、社會(huì)的重大危害，整個(gè)反洗錢培訓(xùn)讓我受益匪淺，現(xiàn)總結(jié)如下：
第一、了解了什么是洗錢。洗錢就是將犯罪所得的贓款通過金融工具或其他途徑轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)換、隱瞞、掩飾犯罪所得贓款的性質(zhì)和來源，使其變?yōu)槊菜坪戏ㄊ找娴牟环ㄐ袨�。因此，在日常辦理業(yè)務(wù)過程中我們就要時(shí)刻警惕那些不明來路的大額款項(xiàng)的流轉(zhuǎn)，要了解客戶，以便認(rèn)清楚其為普通交易行為還是洗錢行為。
第二、認(rèn)識(shí)了常見的洗錢方式。例如利用金融工具、利用保密限制、利用地下錢莊、利用民間借貸等。當(dāng)前中國洗錢犯罪呈現(xiàn)的四大特征是：1、熟練使用網(wǎng)上銀行和現(xiàn)金業(yè)務(wù)；2、通過各種投資進(jìn)行洗錢；3、跨境洗錢；4、通過親戚朋友洗錢。當(dāng)前階段的反洗錢工作就要結(jié)合當(dāng)前中國洗錢犯罪的這幾種新特征來進(jìn)行，做到對洗錢犯罪的有效打擊。
第三、要建立起反洗錢的堅(jiān)固防線有三條防線分別如下：第一條防線就是要建立起客戶身份識(shí)別制度。辦理業(yè)務(wù)時(shí)認(rèn)真審核客戶的身份，不得為客戶開立匿名帳戶或假名客戶；第二防線是建立客戶身份資料交易記錄保存制度；第三道防線為大額交易和可疑交易的報(bào)告制度。在辦理業(yè)務(wù)過程中一旦超過規(guī)定金額以上或有洗錢嫌疑的資金交易均應(yīng)及時(shí)報(bào)告，從而防止洗錢行為的發(fā)生。
通過這次學(xué)習(xí)，作為一名銀行基層工作人員，特別是作為一名大堂經(jīng)理，站在服務(wù)前沿，認(rèn)識(shí)了反洗錢的重要性，不以小事為輕，把好自已的這一關(guān)，這也將是我今后工作中重點(diǎn)要注意的事項(xiàng)，做到有法必依，有章必循，配合有關(guān)部門將反洗錢工作落到實(shí)處。
