2018年11月，一段名為《銀行柜員遭鬼手換鈔，男子1秒偷2000元》的新聞報道視頻在網(wǎng)上引起了極大關(guān)注，新聞內(nèi)容是某銀行柜員報案，上班時間被一男子從柜臺偷取了現(xiàn)金2000元，警方迅速出警破獲該案，經(jīng)調(diào)查該男子在當(dāng)?shù)馗鞔筱y行作案十余次，作案手法簡單卻屢屢得手，我反復(fù)觀看了該視頻，總結(jié)出了如下幾個柜面現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)的風(fēng)險點(diǎn)。
一、業(yè)務(wù)操作規(guī)定動作缺位。
其實(shí)該男子作案手法十分單一甚至有些拙劣，他專門挑選客流量大的網(wǎng)點(diǎn)下手，手持零錢要求兌換成整錢，兌換成整錢后迅速抽張，再借故退回整錢換回零錢。其實(shí)這個騙人的伎倆很容易被網(wǎng)點(diǎn)柜員識破，柜員只需清點(diǎn)他退回的整錢就會發(fā)現(xiàn)數(shù)目有差，但是往往柜員沒有進(jìn)行二次清點(diǎn)，想著反正是自己剛剛清點(diǎn)的現(xiàn)金，就在自己眼皮底下還能跑不成，就不需要再清點(diǎn)了，直接將整錢收回，忽視了現(xiàn)金離柜必須要重新清點(diǎn)的業(yè)務(wù)規(guī)范。
二、業(yè)務(wù)風(fēng)險警惕性不夠高。
該男子故意挑選正在辦理業(yè)務(wù)的柜臺要求插隊(duì)兌換零錢，兌換數(shù)目不大，不少柜員就直接為他辦理了，正好落入騙子的圈套。業(yè)務(wù)辦理有先后，一筆一清要做到，再小的業(yè)務(wù)也要拿號辦理、按流程辦理、按規(guī)定辦理，切不可圖省事，往往因小失大。
三、案件頻發(fā)并未引起重視。
該案件在當(dāng)?shù)丶邪l(fā)生了十余次，且為同一人作案，手法也完全相同，如果不是有銀行柜員調(diào)取監(jiān)控后報案，估計(jì)還沒有被當(dāng)成詐騙案件，一般短款數(shù)目不大的時候，銀行柜員習(xí)慣自己墊錢，很少有柜員愿意調(diào)看監(jiān)控查找短款原因，柜臺現(xiàn)金不會不翼而飛，長短款總會有出處，認(rèn)真查找原因認(rèn)真總結(jié)是對建行也是對自己最大程度上的負(fù)責(zé)。
簡單的事情要重復(fù)做，重復(fù)的事情要認(rèn)真做，希望各位同事引以為戒，現(xiàn)金收付莫大意，合規(guī)操作才安心。
