合規(guī)管理是風(fēng)險(xiǎn)防控工作的重要環(huán)節(jié)之一，建設(shè)銀行作為大型國(guó)有商業(yè)銀行，擁有數(shù)量龐大的網(wǎng)點(diǎn)和基層從業(yè)人員，因此基層的合規(guī)管理工作顯得尤為重要。
我將從以下幾個(gè)方面來(lái)談?wù)勎业睦斫猓?/p>
一、外部監(jiān)管日趨嚴(yán)厲
一方面，近年來(lái)，外部的監(jiān)管部門(mén)對(duì)銀行的監(jiān)管越來(lái)越嚴(yán)厲，無(wú)論是從檢查次數(shù)還是檢查的細(xì)節(jié)都比以往大大提高，說(shuō)明了監(jiān)管部門(mén)更加關(guān)注于政策和制度細(xì)節(jié)的具體落實(shí)。另一方面，從處罰的角度來(lái)看，對(duì)查處的問(wèn)題“零容忍”，“有查必罰”，且處罰力度有增不減。基層網(wǎng)點(diǎn)作為銀行對(duì)外的形象窗口，若發(fā)生了監(jiān)管處罰，不僅會(huì)造成財(cái)務(wù)損失，在信息日益透明化的今天，更加會(huì)面臨聲譽(yù)上的風(fēng)險(xiǎn)。因此基層網(wǎng)點(diǎn)的合規(guī)管理工作很重要，必須要做到未雨綢繆，把控住風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。
二、網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)發(fā)展的需要
在互聯(lián)網(wǎng)時(shí)代的環(huán)境背景下，建行要從傳統(tǒng)銀行轉(zhuǎn)變?yōu)橹腔坫y行，創(chuàng)新銀行的過(guò)程中，更加要注重合規(guī)管理工作。不能因?yàn)檗D(zhuǎn)型發(fā)展而忽略對(duì)合規(guī)工作的管理。業(yè)務(wù)要做好，合規(guī)管理也要做好。創(chuàng)新的金融產(chǎn)品盡量不要打監(jiān)管的擦邊球，網(wǎng)點(diǎn)在開(kāi)展新業(yè)務(wù)的時(shí)候，不要因?yàn)槭切聵I(yè)務(wù)，而忽視以往合規(guī)工作的要求。對(duì)新業(yè)務(wù)，一定要明確新業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，合規(guī)操作。只有把控住了風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，才能安安心心的大力發(fā)展。不然這就是給自己挖坑，留下隱患。
三、如何做好基礎(chǔ)合規(guī)管理工作
一方面，要加強(qiáng)基層員工的合規(guī)觀念和意識(shí)，部分員工至今對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)和合規(guī)管理的認(rèn)識(shí)比較模糊，思想不夠重視，行動(dòng)存在消極對(duì)待的現(xiàn)象。在網(wǎng)點(diǎn)大力發(fā)展業(yè)務(wù)的同時(shí)，一定不能忽視合規(guī)管理，一定要使合規(guī)管理滲透到我們?nèi)粘５臉I(yè)務(wù)流程和操作中去。
另一方面，基層網(wǎng)點(diǎn)要嚴(yán)格執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度，不能流于形式。通過(guò)以往案件的教訓(xùn)可以發(fā)現(xiàn)，不嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)章制度才使得犯案人員有機(jī)可乘。日常工作中，凡事要明確責(zé)任到人，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題要及時(shí)整改。獎(jiǎng)懲明確，對(duì)于全年嚴(yán)格執(zhí)行合規(guī)要求工作的員工給與績(jī)效方面的傾斜，以補(bǔ)償其嚴(yán)格遵守制度導(dǎo)致拒絕的業(yè)務(wù)方面的績(jī)效。對(duì)于違規(guī)的員工要扣除相應(yīng)的績(jī)效。鼓勵(lì)員工舉報(bào)違法、違規(guī)行為，深知這是保護(hù)同事，把隱患消除在根源。
