入行已十年，經(jīng)歷了經(jīng)辦崗位和管理崗位，也經(jīng)歷了機(jī)關(guān)部門和基層行處等不同崗位的轉(zhuǎn)換，熟悉了各崗位的業(yè)務(wù)規(guī)則，但更深入于心的是我行的合規(guī)文化與意識。作為一名國有大行的金融工作者，我越來越感覺到合規(guī)的重要性和必要性，從最初對合規(guī)的感性認(rèn)識，到我行的合規(guī)文化和理念深入腦海，刻印于心，這是一個漸進(jìn)的過程。慢慢地，我認(rèn)識到“風(fēng)險管理是金融業(yè)的基本底線，合規(guī)經(jīng)營是銀行業(yè)運(yùn)行的首要準(zhǔn)則”這句話語的深刻含義。要真正做到合規(guī)，在對合規(guī)知識爛熟于心的同時，更重要的在于落實(shí)到日常工作和監(jiān)管中去。
一、熟知知識，合規(guī)在心
銀行本身是高風(fēng)險行業(yè)，必然要求把風(fēng)險防范和合規(guī)操作放在第一位，要充分認(rèn)識到銀行經(jīng)營風(fēng)險的普遍性，認(rèn)識到合規(guī)操作的重要性，深刻理解風(fēng)險防范是銀行發(fā)展永恒的主題。要想做到合規(guī)，首先要知道什么是合規(guī)。這就需要每個崗位上的人員都熟知與本職工作相關(guān)的崗位職責(zé)、流程、風(fēng)險點(diǎn)、風(fēng)險環(huán)節(jié)、控制措施，同時不斷的深入學(xué)習(xí)合規(guī)知識，了解和掌握合規(guī)知識，提高對合規(guī)風(fēng)險管理重要性的認(rèn)識和理解，反復(fù)強(qiáng)化，從文化的高度來培養(yǎng)良好的合規(guī)氛圍，堅持“合規(guī)就是創(chuàng)造價值”的文化導(dǎo)向，讓每個員工的合規(guī)意識銘刻于心，從而筑牢合規(guī)操作的堅實(shí)基礎(chǔ)。
二、規(guī)范操作，合規(guī)在行
真正將合規(guī)操作落到實(shí)處，還必須每位員工從日常的點(diǎn)滴細(xì)微處做起，把工作中的每一個細(xì)節(jié)按照合規(guī)的要求做好，做到極致，在本職崗位上長久堅持做到合規(guī)，培養(yǎng)良好的合規(guī)習(xí)慣，堅持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務(wù)，把習(xí)慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項業(yè)務(wù)活動之中，讓合規(guī)的習(xí)慣動作成為習(xí)慣的合規(guī)操作。銀行業(yè)務(wù)無小事，嚴(yán)抓內(nèi)控、合規(guī)操作，這樣才是對客戶負(fù)責(zé)、對工作單位負(fù)責(zé)。
三、強(qiáng)化監(jiān)管，合規(guī)必行
將合規(guī)完全依賴于員工的自我意識和自覺行為，那是基于理想的“人性本善”假設(shè)，而事實(shí)是社會很復(fù)雜，本善的人性很可能在社會大染缸里邊已經(jīng)變質(zhì)，因此，要做到合規(guī)必行，還要從制度源泉著手，始終堅持強(qiáng)監(jiān)管、嚴(yán)處罰的導(dǎo)向，完善合規(guī)問責(zé)機(jī)制，嚴(yán)格追究負(fù)有合規(guī)管理責(zé)任的機(jī)構(gòu)、部門和人員的失職行為，嚴(yán)厲懲處違規(guī)行為，落實(shí)合規(guī)責(zé)任，真正做到“以罰促改、懲前毖后”，引導(dǎo)員工合規(guī)操作。鼓勵員工相互監(jiān)督，不輕易相信別人，留心觀察身邊人，善于及時提出對異常業(yè)務(wù)處理的疑問，對自己經(jīng)手的復(fù)核和授權(quán)業(yè)務(wù)警惕性負(fù)責(zé)并追問到底，是有效監(jiān)督業(yè)務(wù)處理合規(guī)性的有力手段。同時，可以考慮完善合規(guī)績效考核機(jī)制，將合規(guī)管理作為內(nèi)控評價和績效考評的重要內(nèi)容，激勵員工主動強(qiáng)化合規(guī)管理，有效促進(jìn)合規(guī)經(jīng)營。
讓我們從每一件小事做起，從細(xì)節(jié)做起，在平凡的工作崗位上堅守自己的職業(yè)操守和合規(guī)操作，廉潔自律，恪盡職守，為創(chuàng)造建行的美好明天而繼續(xù)努力奮斗。
