什么是合規(guī)？顧名思義就是“合乎規(guī)范”，就是指商業(yè)銀行的經(jīng)營活動要與法律法規(guī)和準(zhǔn)則相一致，合規(guī)是銀行業(yè)安身立命之本，是一切經(jīng)營活動的必要前提。不論是作為一名建行的新行員還是工作已久的老員工，合規(guī)教育都顯得尤為重要，加強合規(guī)教育是踐行“合規(guī)為業(yè)務(wù)發(fā)展保駕護(hù)航”的重要舉措。為更好地加強合規(guī)教育和合規(guī)管理，有以下三點建議：
一、緊抓思想教育
思想教育是風(fēng)險的第一防線。銀行作為一個經(jīng)營貨幣的行業(yè)有其特殊的性質(zhì)，銀行職員將不可避免的與金錢打交道，每天都會面對各種利益的誘惑。因此，員工的政治思想教育和內(nèi)控合規(guī)教育十分重要。在建行的新行員培訓(xùn)期間，我觀看了大量的警示視頻和典型案例，各種金融系統(tǒng)的案件令人觸目驚心也同時令人瞠目結(jié)舌。這些案件不單破壞了金融秩序，也嚴(yán)重?fù)p害了建行的社會信譽，但更令人痛心的是這些案件并不是不可避免的，而恰恰相反的是案件本可以遏制在搖籃里卻因為員工的思想防線被突破、合規(guī)管理未被嚴(yán)格執(zhí)行而發(fā)生了。因此合規(guī)管理必須從源頭加強預(yù)防，要求員工自覺遵守法律、法規(guī)及各項規(guī)章制度，自覺抵制各種違法、違規(guī)、違章行為，要根除以信任代替管理，以習(xí)慣代替制度，以情面代替紀(jì)律的行為。通過合規(guī)教育，強化員工的合規(guī)意識，營造良好的合規(guī)文化氛圍，才能夠讓每位員工都可以將合規(guī)當(dāng)成自己的責(zé)任，自覺抵制各種腐朽思想的侵蝕。
二、增強防范意識
建行的合規(guī)風(fēng)險管理機制經(jīng)過歷史的沉淀和各類案例的警示已經(jīng)擁有一套足夠成熟的系統(tǒng)，但僅有合規(guī)管理機制是不行的，它還需要所有職員毫無紕漏的執(zhí)行和從嚴(yán)從法的監(jiān)督。員工對各項規(guī)章制度要有清醒的認(rèn)識，并且應(yīng)熟練掌握，在日常工作中要做到有章可循，有規(guī)可遵，上級部門應(yīng)嚴(yán)格執(zhí)行內(nèi)部監(jiān)督檢查，嚴(yán)禁例如一人多崗、未按規(guī)定輪崗等主觀錯誤，重視對關(guān)鍵崗位人員的監(jiān)管工作，及時發(fā)現(xiàn)違法、違規(guī)苗頭，防患未然，切忌以信任代替管理。同時全員都應(yīng)加強合規(guī)意識，在日常工作中銘記合規(guī)管理，進(jìn)行每一筆業(yè)務(wù)每一步操作都要時刻問問自己合規(guī)與否，提高自我管理的能力，將合規(guī)管理植入自己的心中。
三、提高業(yè)務(wù)知識
在每一次的合規(guī)教育以后我們似乎懂了什么叫做合規(guī)，知道什么是不可以做的，知道日常的合規(guī)管理是什么樣的流程，但是銀行業(yè)務(wù)如此之多如此之復(fù)雜，即使是一本牛津詞典一般厚的合規(guī)管理手冊都無法將我們每一個業(yè)務(wù)的風(fēng)險點都完完全全羅列清楚。而作為網(wǎng)點一線的員工，每天要接觸各種各樣的業(yè)務(wù)，在操作一些比較復(fù)雜或日常接觸比較少的業(yè)務(wù)時有更多的風(fēng)險點要注意。這就要求我們做到更加熟練操作流程，更加精通業(yè)務(wù)知識，認(rèn)真辦理每一筆業(yè)務(wù)，時刻緊繃合規(guī)這根弦，避免因業(yè)務(wù)不熟悉而導(dǎo)致風(fēng)險的發(fā)生。我們都應(yīng)清楚地認(rèn)識到，自覺提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能，增強責(zé)任心和使命感，才能在工作中做到細(xì)心、周全，才能夠?qū)⒑弦?guī)管理進(jìn)行到底。
合規(guī)無小事，增強合規(guī)教育，引導(dǎo)全行員工知曉銀行業(yè)務(wù)中不能觸碰的“雷區(qū)”，加強員工“規(guī)矩牢不可破”的底線意識、紅線意識，警示全行員工時刻保持“合規(guī)就是保飯碗，違規(guī)就是砸飯碗”的風(fēng)險意識。增強合規(guī)管理教育，在全行積極倡導(dǎo)合規(guī)理念，認(rèn)知合規(guī)是銀行業(yè)安身立命之本，是一切經(jīng)營活動的必要前提。培養(yǎng)員工的合規(guī)意識，提高自我管理的能力，更加精通業(yè)務(wù)知識，從源頭抓住合規(guī)管理，杜絕內(nèi)部風(fēng)險的發(fā)生。
