銀行業(yè)是一個(gè)特殊的行業(yè)，合規(guī)經(jīng)營(yíng)是其穩(wěn)健運(yùn)行的最根本要求。銀行柜面每一個(gè)業(yè)務(wù)流程上的一個(gè)細(xì)微風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)沒(méi)把控好，都將對(duì)業(yè)務(wù)治理、風(fēng)險(xiǎn)管理以及銀行的發(fā)展帶來(lái)不良后果。因此，做好銀行柜面的風(fēng)險(xiǎn)防控工作是銀行發(fā)展中刻不容緩的事情。
俗話說(shuō)：“無(wú)規(guī)矩不成方圓”，一個(gè)國(guó)家有國(guó)家的規(guī)矩，一個(gè)銀行員工，也必須遵守銀行的規(guī)矩。立足雙基，是建行由大行向強(qiáng)行發(fā)展的保障，也是實(shí)現(xiàn)員工價(jià)值的廣闊平臺(tái)。作為銀行的一線員工，天天與金錢(qián)和數(shù)據(jù)打交道，充滿著風(fēng)險(xiǎn)。我們每辦理一筆存取款業(yè)務(wù)、每營(yíng)銷(xiāo)一個(gè)電子產(chǎn)品，都必須按規(guī)操作，每個(gè)環(huán)節(jié)都不能出錯(cuò)，確保每一筆業(yè)務(wù)做到真實(shí)、合法、合規(guī)，從而做到風(fēng)險(xiǎn)可控，確保各項(xiàng)業(yè)務(wù)健康發(fā)展。
同時(shí)，注重習(xí)慣管理。在每天的日常工作中，我們都可以看到：大堂經(jīng)理在第一時(shí)間接觸客戶(hù)，挖掘潛在客戶(hù)，做好業(yè)務(wù)分流，引導(dǎo)客戶(hù)正確使用自助設(shè)備，時(shí)刻提醒客戶(hù)注意使用自助有可能產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)；業(yè)務(wù)顧問(wèn)積極做好產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)，根據(jù)客戶(hù)需求推薦適合的產(chǎn)品，即時(shí)對(duì)客戶(hù)尤其是使用電子銀行和購(gòu)買(mǎi)理財(cái)產(chǎn)品時(shí)進(jìn)行必要的風(fēng)險(xiǎn)防范提示，提高為客戶(hù)管理資產(chǎn)的能力；高柜人員在辦理業(yè)務(wù)的過(guò)程中時(shí)刻牢記合規(guī)兩字，將關(guān)鍵操作風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)牢記于心，有章必循，違規(guī)必罰。離柜必定鎖屏，鎖箱，鎖章。每天日終軋帳后，柜員在勾對(duì)流水的同時(shí)，可以對(duì)憑證進(jìn)行第二次的審核，大額存取現(xiàn)、轉(zhuǎn)帳是否授權(quán)簽字，有無(wú)登記身份證號(hào)碼，代理是否留存身份證復(fù)印件，開(kāi)戶(hù)、掛失有無(wú)和身份核查等等。
只要每個(gè)崗位的工作人員在辦理業(yè)務(wù)中都按照規(guī)章制度和操作流程來(lái)做，并且形成一種良好的習(xí)慣，發(fā)生差錯(cuò)的概率就會(huì)大大降低，一旦發(fā)現(xiàn)問(wèn)題往往也能在第一時(shí)間解決，從而避免給建行發(fā)展造成重大的不良影響。
