“洗錢(qián)”一詞，源于二十世紀(jì)初，美國(guó)舊金山一家飯店老板發(fā)現(xiàn)骯臟的錢(qián)幣常常會(huì)弄臟顧客漂亮的手套，于是就將在飯店流通的錢(qián)幣放進(jìn)洗滌劑中清洗——這就是最初的“洗錢(qián)”�，F(xiàn)代意義上的洗錢(qián)是指將走私犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、賣(mài)淫犯罪、販毒犯罪或者其他犯罪的違法所得及其產(chǎn)生的收益，通過(guò)金融機(jī)構(gòu)以各種手段掩飾、隱瞞資金的來(lái)源和性質(zhì)，使其在形式上合法化的行為。
洗錢(qián)是嚴(yán)重破壞金融秩序的違法行為，我國(guó)一直在完善反洗錢(qián)政策，加強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)職能。金融機(jī)構(gòu)是控制洗錢(qián)的第一道屏障，要確保金融領(lǐng)域反洗錢(qián)工作措施得到全面落實(shí)，就務(wù)必充分發(fā)揮金融機(jī)構(gòu)的優(yōu)勢(shì)，提高其反洗錢(qián)的用心性和主動(dòng)性。
1.深刻領(lǐng)悟反洗錢(qián)工作的重要性。提高我行工作人員對(duì)反洗錢(qián)工作重要性的認(rèn)識(shí)，使全行員工進(jìn)一步明確洗錢(qián)的概念、洗錢(qián)的渠道、洗錢(qián)對(duì)國(guó)家和金融機(jī)構(gòu)帶來(lái)的后果和災(zāi)難，知曉我行所承擔(dān)的反洗錢(qián)義務(wù)、職責(zé)和權(quán)利。
2.加強(qiáng)反洗錢(qián)工作的理論學(xué)習(xí)。從反洗錢(qián)工作的法律法規(guī)、基礎(chǔ)知識(shí)以及不一樣業(yè)務(wù)崗位的洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)及防范措施等方面進(jìn)行學(xué)習(xí)，提高我行工作人員對(duì)反洗錢(qián)的認(rèn)識(shí)水平，普及反洗錢(qián)專(zhuān)業(yè)知識(shí)，提高全行員工的反洗錢(qián)意識(shí)和反洗錢(qián)工作技能。
3.認(rèn)真做好客戶身份識(shí)別和交易記錄保存工作。柜員要有意識(shí)的關(guān)注頻繁大額交易或有可疑特征的交易客戶，負(fù)職責(zé)的做好客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類(lèi)和大額可疑交易分析工作。
4.加強(qiáng)宣傳工作，普及反洗錢(qián)知識(shí)，增強(qiáng)社會(huì)各界反洗錢(qián)意識(shí)。向社會(huì)公眾宣傳反洗錢(qián)知識(shí)，使不明白什么是“洗錢(qián)”的社會(huì)公眾對(duì)反洗錢(qián)有一定認(rèn)識(shí)，使他們知曉洗錢(qián)對(duì)社會(huì)的危害以及反洗錢(qián)的重要性和必要性，增強(qiáng)公民的職責(zé)意識(shí)，為反洗錢(qián)貢獻(xiàn)自己的力量。
