作為一個人，我們都本能的渴望生活得幸福美滿，萬事順意。作為一名建行人，我們幸福的源泉就是如何在瞬息萬變的經(jīng)濟大潮中去創(chuàng)造良好的效益，同時防范和規(guī)避風(fēng)險，多為國家和企業(yè)做貢獻。道路有兩條：只有努力發(fā)展業(yè)務(wù)，才能創(chuàng)造可觀的經(jīng)濟效益；只有努力去建立適合企業(yè)發(fā)展的合規(guī)文化，才能更好的防范和規(guī)避風(fēng)險。業(yè)務(wù)發(fā)展和合規(guī)文化，就像魚水之情，魚兒離不開水，沒有魚兒，水便也失去了應(yīng)有的靈性和活力。因此，業(yè)務(wù)的發(fā)展離不開合規(guī)文化，他們相輔相成，缺一不可！
但銀行經(jīng)營是有風(fēng)險的，也存在一些違規(guī)的事情。作為基層網(wǎng)點的客戶經(jīng)理，面對各種各樣的人，有內(nèi)部的同事，有外部的客戶，也有上級領(lǐng)導(dǎo)，在與這三類人交往的過程中，我更加加深了對合規(guī)意識的理解。真正要把握合規(guī)的實質(zhì)和內(nèi)涵，必須想明白怎么合規(guī)協(xié)作，怎么合規(guī)營銷，怎么合規(guī)聯(lián)動。對于網(wǎng)點同事，大家講究的是合規(guī)協(xié)作，大家目標(biāo)一致，合規(guī)地出色地完成分行交待的任務(wù)；對于客戶，就要講究合規(guī)營銷，既要滿足客戶的需求，也要嚴(yán)格不觸犯“禁令”、“違規(guī)行為處理辦法”里面的規(guī)定；對于上級領(lǐng)導(dǎo)，要與其合規(guī)聯(lián)動，共同完成整個支行的經(jīng)營目標(biāo)。
我認(rèn)為，基層網(wǎng)點要做好合規(guī)工作，關(guān)鍵是要做好以下三點：
一、執(zhí)行工作詳細(xì)規(guī)范，履職記載認(rèn)真細(xì)致
日常認(rèn)真分析經(jīng)營中的風(fēng)險點，及時防范和堵截風(fēng)險。合規(guī)管理制度應(yīng)該務(wù)實不務(wù)虛，對內(nèi)控工作有責(zé)任心，絕不避重就輕，工作報告檢查記錄要清清楚楚。按照2018年內(nèi)控合規(guī)的工作重點，分管內(nèi)控合規(guī)的負(fù)責(zé)人要對網(wǎng)點的監(jiān)督檢查工作進行全面安排，切實落實定期檢查、不定期檢查，自查要嚴(yán)肅認(rèn)真，一查一清，絕不留風(fēng)險隱患。堅持每月隨機抽取柜員和大堂現(xiàn)場的監(jiān)控錄像，查看網(wǎng)點現(xiàn)場管理薄弱環(huán)節(jié)，不時回頭看，提高網(wǎng)點現(xiàn)場管理水平。
二、發(fā)揮帶頭表率作用，積極強化內(nèi)控管理
組織晨會、專題會學(xué)習(xí)各級內(nèi)控案防和風(fēng)險防范會議精神，開展晨會“內(nèi)控一分鐘”制度，利用晨會夕會對各類檢查結(jié)果進行通報，組織網(wǎng)點學(xué)習(xí)規(guī)章制度、業(yè)務(wù)知識、案例等。網(wǎng)點每次晨會所有人員輪流主持內(nèi)控一分鐘，并做好學(xué)習(xí)記錄。對學(xué)習(xí)后還出現(xiàn)問題的違規(guī)人員、制度執(zhí)行不力的人網(wǎng)點會進行扣減績效工資、領(lǐng)導(dǎo)誡勉談話等處理，維護制度執(zhí)行的嚴(yán)肅性，進一步促進網(wǎng)點各項業(yè)務(wù)穩(wěn)步、健康發(fā)展。
三、認(rèn)真解決存在問題，落實網(wǎng)點合規(guī)職責(zé)
對于發(fā)現(xiàn)的任何合規(guī)問題，絕不姑息，一查一清，對任何細(xì)節(jié)，都不聽之任之，而是堅定執(zhí)行每一項制度，對于網(wǎng)點出現(xiàn)的違規(guī)現(xiàn)象責(zé)令相關(guān)人員限期整改。落實上級行制定的合規(guī)制度，通過堅持日常督導(dǎo)、強化痕跡化管理、開展專項檢查等舉措，狠抓內(nèi)控執(zhí)行落實。日常不定期檢查網(wǎng)點員工的工作抽屜、辦公桌、儲物柜，把風(fēng)險遏制在苗頭里面。
合規(guī)文化不是一個標(biāo)題或者口號，而是對合規(guī)文化有認(rèn)同感和歸屬感，從而自覺地把建行事業(yè)當(dāng)做自己的事業(yè)，樹立起主人翁責(zé)任感。相信在全球經(jīng)濟化、辦公自動化、業(yè)務(wù)信息化、各行各業(yè)競爭激烈的今天，我們不論在哪個崗位，哪個地方，只要合規(guī)，只要不斷學(xué)習(xí)，肩負(fù)起自己的責(zé)任，積極進取，奮發(fā)向上，就一定會給建行帶來更加輝煌的明天！
