反洗錢你了解多少？

 

    反洗錢則指為了預防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動。

 

    反洗錢集中常見的方式有利用金融手段、利用保密限制、利用地下錢莊、民間借貸、服務(wù)行業(yè)的虛假交易、保險洗錢等等。還有央行之前報告過的信用卡洗錢，洗錢者在信用卡上通過在境外使用信用卡大額消費或提現(xiàn)來實現(xiàn)資金向境外轉(zhuǎn)移。對于各發(fā)卡機構(gòu)來說，只要持卡人單次消費或提現(xiàn)是在信用額度內(nèi)，且按時還款即可，并不做累計消費或提現(xiàn)的限制，這就為信用卡資金境外轉(zhuǎn)移提供了可乘之機。

 

    金融系統(tǒng)是洗錢的易發(fā)、高危領(lǐng)域，因此作為一名銀行柜臺的一線員工，更要意識到反洗錢的重要性，把好自己的這一關(guān)。要嚴格遵守行內(nèi)的規(guī)章制度，客戶身份識別制度是防范洗錢活動的基礎(chǔ)性工作，在辦理業(yè)務(wù)時全面補錄客戶的身份信息，核實證件的真實性和有效期，并在辦理業(yè)務(wù)時嚴格按照系統(tǒng)提示更新完善客戶的身份信息資料。另一方面，要強化現(xiàn)金的管理，對于柜面存取5萬以上的大額交易金額，除了要聯(lián)網(wǎng)核查身份證件信息之外，盡量引導客戶采用轉(zhuǎn)賬匯款的方式來處理現(xiàn)金交易，同時登記好資金的來源、性質(zhì)和用途，確保資金的安全性和可靠性。