前些天,客戶經(jīng)理在在晨會上組織大家學習了“一人一案例”,共同學習了常德澧縣支行客戶澧縣蕓升煤炭貿(mào)易有限公司國內(nèi)保理業(yè)務(wù)被騙案件。作為一名柜員,我對這個案例印象深刻,通過這次的學習,從中更加清楚的認識到合規(guī)操作的重要性,受益匪淺。
一是創(chuàng)新業(yè)務(wù)營銷推廣時要加強基層員工的業(yè)務(wù)培訓,嚴格業(yè)務(wù)辦理流程。網(wǎng)點要加強培訓,加強文件和制度的學習,同時不能以抓存款、保任務(wù)為由放松要求,違規(guī)操作。
二是作為基層網(wǎng)點,任何時候都不能放松客戶管理。開戶環(huán)節(jié)嚴格按照上級行的要求,要做到了解你的客戶,這不僅是反洗錢的義務(wù),也是授信業(yè)務(wù)風險控制的重要環(huán)節(jié)。無論是否屬于低信用風險業(yè)務(wù),授信申報的貸前盡職調(diào)查都不能放松客戶經(jīng)營和財務(wù)狀況的審查。好的客戶才是我們營銷的對象。
三是要加強信貸領(lǐng)域警示案例的學習。前段時間,防范金融詐騙的學習可知:當前銀行內(nèi)生性風險與外部沖擊風險相互交織,金融詐騙的手段也在不斷翻新。信貸領(lǐng)域涉及銀行資金安全,對客戶的誠信和我們基層員工的素質(zhì)都提出了新的更高要求。所以我們要履行好內(nèi)控案防崗位責任,強化自律,念好規(guī)章制度和崗位職責這一案件防控的“緊箍咒”,扎好防控籬。
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