合規(guī)是銀行穩(wěn)健運行的基本內在要求，而基層網點處于業(yè)務發(fā)展的最前沿，是風險的積聚地。隨著監(jiān)管時代的到來，監(jiān)管力度不容忽視，定期開展自查，查找薄弱環(huán)節(jié)，將自查扎扎實實地落實到每一個崗位、每一個操作環(huán)節(jié)、每一個操作點以及每一位員工身上。
一、落實崗位職責，完善工作細節(jié)。在會計核算方面就“細”字上大做文章：細化方案，細化流程，細化獎罰，細化責任、細化考核，精心布置了五層全員預防差錯的防護網。全面梳理柜臺業(yè)務和管理流程，找出關鍵控制點，針對每一控制點，制定控制辦法、管理人員和操作人員職責、責任追究辦法等措施。樹立全員、全程內控理念，明確各部分內控職責，將責任分解到人，建立起清晰的追蹤路徑；細化操作流程，培養(yǎng)柜員按章操作的好習慣，提高工作效率。
二、深入自查，切實執(zhí)行，嚴控風險。關于合規(guī)操作、關于風險防控，我行在日常工作中，在每周的晚練中，就通過自查的途徑中發(fā)現(xiàn)的問題全員參與討論、逐一整改，獎懲分明。不搞形式，不走過場，認真按照檢查方式堅持自查與互查相結合的方式，全面、通透地對新制度、新規(guī)則、新業(yè)務進行學習，逐步提高防范風險的能力。
三、勤于學習，強化技能。雙基合規(guī)管理是一項長期而艱巨的任務，隨著流程的不斷優(yōu)化和產品的不斷創(chuàng)新，業(yè)務知識特別是操作規(guī)程也在不斷地更新，而學習是發(fā)展的加油器，通過采取自學、集中講解、互相交流、經驗介紹、案例分析、考試等等，對各類業(yè)務全面熟悉，對各項規(guī)章制度了然于心，碰到問題才能迎刃而解。
好的制度要有強有力的執(zhí)行力作保證，沒有執(zhí)行力，再好的制度與措施都將成為一紙空文。加強內控管理是銀行安全、平穩(wěn)、有效運行的基石，加強對制度落實的細節(jié)，抓好各項規(guī)章制度的執(zhí)行、落實，才能有效的防范柜面風險。
