前些天，客戶經(jīng)理在在晨會(huì)上組織大家學(xué)習(xí)了“一人一案例”，共同學(xué)習(xí)了常德澧縣支行客戶澧縣蕓升煤炭貿(mào)易有限公司國(guó)內(nèi)保理業(yè)務(wù)被騙案件。作為一名柜員，我對(duì)這個(gè)案例印象深刻，通過(guò)這次的學(xué)習(xí),從中更加清楚的認(rèn)識(shí)到合規(guī)操作的重要性,受益匪淺。
一是創(chuàng)新業(yè)務(wù)營(yíng)銷(xiāo)推廣時(shí)要加強(qiáng)基層員工的業(yè)務(wù)培訓(xùn)，嚴(yán)格業(yè)務(wù)辦理流程。網(wǎng)點(diǎn)要加強(qiáng)培訓(xùn)，加強(qiáng)文件和制度的學(xué)習(xí)，同時(shí)不能以抓存款、保任務(wù)為由放松要求，違規(guī)操作。
二是作為基層網(wǎng)點(diǎn)，任何時(shí)候都不能放松客戶管理。開(kāi)戶環(huán)節(jié)嚴(yán)格按照上級(jí)行的要求，要做到了解你的客戶，這不僅是反洗錢(qián)的義務(wù)，也是授信業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制的重要環(huán)節(jié)。無(wú)論是否屬于低信用風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)，授信申報(bào)的貸前盡職調(diào)查都不能放松客戶經(jīng)營(yíng)和財(cái)務(wù)狀況的審查。好的客戶才是我們營(yíng)銷(xiāo)的對(duì)象。
三是要加強(qiáng)信貸領(lǐng)域警示案例的學(xué)習(xí)。前段時(shí)間，防范金融詐騙的學(xué)習(xí)可知：當(dāng)前銀行內(nèi)生性風(fēng)險(xiǎn)與外部沖擊風(fēng)險(xiǎn)相互交織，金融詐騙的手段也在不斷翻新。信貸領(lǐng)域涉及銀行資金安全，對(duì)客戶的誠(chéng)信和我們基層員工的素質(zhì)都提出了新的更高要求。所以我們要履行好內(nèi)控案防崗位責(zé)任，強(qiáng)化自律，念好規(guī)章制度和崗位職責(zé)這一案件防控的“緊箍咒”，扎好防控籬。
