隨著反洗錢(qián)工作在國(guó)際金融領(lǐng)域作用的日益凸顯，人民銀行從金融工作的大局出發(fā)，通過(guò)風(fēng)險(xiǎn)提示及定期通報(bào)相關(guān)業(yè)務(wù)開(kāi)展情況等，要求金融機(jī)構(gòu)嚴(yán)格執(zhí)行聯(lián)合國(guó)安理會(huì)決議及國(guó)內(nèi)相關(guān)法律法規(guī)，切實(shí)履行客戶(hù)身份識(shí)別制度，風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)制度，妥善處理了一系列敏感的反洗錢(qián)和反恐融資國(guó)際事務(wù)，切實(shí)維護(hù)了國(guó)家及金融機(jī)構(gòu)的利益。
反洗錢(qián)工作面臨巨大的挑戰(zhàn)。反洗錢(qián)是人民銀行承擔(dān)的一項(xiàng)公共社會(huì)職責(zé)，這項(xiàng)職責(zé)對(duì)于實(shí)現(xiàn)社會(huì)公平、打擊犯罪、維護(hù)金融秩序有著非常重要的意義。在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)逐漸發(fā)達(dá)的中國(guó)，洗錢(qián)犯罪對(duì)于經(jīng)濟(jì)的破壞作用將越來(lái)越明顯。未來(lái)將是中國(guó)反洗錢(qián)工作持續(xù)發(fā)展的重要時(shí)期，也是檢驗(yàn)和完善我國(guó)反洗錢(qián)制度的重要時(shí)期。在分析國(guó)際國(guó)內(nèi)反洗錢(qián)形勢(shì)，總結(jié)國(guó)內(nèi)實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)的基礎(chǔ)上，我們將進(jìn)一步制定和完善反洗錢(qián)戰(zhàn)略。
一是進(jìn)一步完善《刑法》對(duì)洗錢(qián)定罪按照現(xiàn)行的《刑法》，洗錢(qián)罪只能針對(duì)第三者行為人，而不能針對(duì)上游犯罪嫌疑人。也就是說(shuō)《刑法》并不認(rèn)為上游犯罪人的自行洗錢(qián)行為是犯罪行為。這與我們通過(guò)打擊洗錢(qián)制止上游犯罪的目標(biāo)相去甚遠(yuǎn)。因此，我們要密切配合有關(guān)部門(mén)推動(dòng)完善《刑法》的有關(guān)規(guī)定，遏制洗錢(qián)行為。
二是完善可疑交易報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)。按照現(xiàn)行報(bào)告制度，金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)可疑交易必須向反洗錢(qián)部門(mén)報(bào)告。是否屬于可疑交易是按照規(guī)定的客觀標(biāo)準(zhǔn)為主來(lái)判斷的，因此，金融機(jī)構(gòu)的防衛(wèi)性報(bào)送比較普遍，造成可疑交易報(bào)告數(shù)量巨大，質(zhì)量不高。今后我們將逐漸把以客觀標(biāo)準(zhǔn)為主的可疑交易判斷方式改為按主觀標(biāo)準(zhǔn)判斷為主的方式，以解決信息質(zhì)量不高的問(wèn)題。
三是開(kāi)展犯罪類(lèi)型研究，防范系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。當(dāng)前，中國(guó)的金融業(yè)正面臨轉(zhuǎn)型與創(chuàng)新，新業(yè)務(wù)的發(fā)展，給金融機(jī)構(gòu)帶來(lái)了競(jìng)爭(zhēng)力，但同時(shí)也增加了被犯罪分子利用的風(fēng)險(xiǎn)。因此，我們必須進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)犯罪類(lèi)型的研究，并將研究結(jié)果運(yùn)用到實(shí)際的反洗錢(qián)分析中。
四是加快特定非金融高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)反洗錢(qián)措施的研究與實(shí)施。犯罪分子不僅利用金融機(jī)構(gòu)洗錢(qián)，也利用其他行業(yè)洗錢(qián)。這些容易被利用來(lái)進(jìn)行洗錢(qián)的行業(yè)被稱(chēng)為高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)。反洗錢(qián)監(jiān)管就是要將這些高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)納入監(jiān)管范圍，進(jìn)行監(jiān)測(cè)分析，并要求這些行業(yè)定期檢查自己的業(yè)務(wù)和高風(fēng)險(xiǎn)客戶(hù)，有無(wú)被利用的漏洞。一旦懷疑有人利用這些行業(yè)洗錢(qián)就要向反洗錢(qián)部門(mén)報(bào)告，從而建立起一張疏而不漏的大網(wǎng)。
五是建立以防為主、嚴(yán)厲打擊的有效反洗錢(qián)模式。防，就是金融機(jī)構(gòu)及特定高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)要建立起一整套風(fēng)險(xiǎn)防范制度，包括客戶(hù)識(shí)別，客戶(hù)資料保存，報(bào)告制度，以及對(duì)客戶(hù)有風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)制度，對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)客戶(hù)、行業(yè)、地區(qū)的定期檢查制度等，以減少被犯罪分子利用的可能。嚴(yán)打，就是利用我們建立起反洗錢(qián)信息系統(tǒng)，及時(shí)追蹤犯罪嫌疑人的資金，從中發(fā)現(xiàn)并鎖定犯罪事實(shí)，準(zhǔn)確打擊犯罪行為。
