從成為一名銀行工作著，隨著工作的不斷深入和學習，我深知反洗錢的深刻意義。如今在工作中我天天都在和其打交道。、大額存取款，客戶風險等級評定高風險客戶的識別與跟蹤，這些在每天工作中經(jīng)常接觸的內(nèi)容讓我明白，反洗錢工作任重而道遠，它不僅有效的保護了金融體系的安全性，同時為維護金融機構的信譽提供了有力的保障，為經(jīng)濟秩序的和諧穩(wěn)定奠定了堅實的基礎。
隨著工作的深入，自己對工作中如何防范有了更加深刻的認識。記得剛剛參加工作的時候，我對于反洗錢還是剛剛接觸，那時候我覺得銀行工作和反洗錢能夠有多大的關系？大的金融犯罪才能夠涉及，現(xiàn)在我的觀念完全發(fā)生了改變。曾經(jīng)有一位客戶拿著自己的銀行卡和身份證前來辦理網(wǎng)銀業(yè)務。在進行身份核實的過程中，當我把身份證置于二代身份證鑒別儀上進行聯(lián)網(wǎng)核查的時候，我發(fā)現(xiàn)了問題。發(fā)現(xiàn)系統(tǒng)反饋的照片和前來辦理業(yè)務的人員并不相像，存在著不符的情況。規(guī)章制度和反洗錢工作的要求讓我覺得，這次業(yè)務的辦理要嚴格的進行審查。我和客戶及時的溝通，溝通的過程中進行個人信息的咨詢和了解，發(fā)現(xiàn)該名客戶的回答含含糊糊，最終該名客戶說是自己撿到的銀行卡，前來進行辦理希望能夠蒙混過關，這屬于冒名從事非法交易。正是嚴格執(zhí)行反洗錢的規(guī)定，讓我有效的規(guī)避了這次業(yè)務的風險。而這也更加讓我明白，作為一名銀行工作者，嚴格按照反洗錢要求把工作做好的重要性。
通過相關的學習，我了解了反洗錢的案例，金融機構和地下錢莊，虛假投資和交易這些案例無不讓我覺得，我們更需要提高自身反洗錢的意識。從而能夠更好的把工作開展。面對越來越復雜手段的犯罪。，我覺得積極開展核查是十分必要的。個人覺得在工作中我們必須要落實客戶身份識別制度，確保自身能夠及時的對客戶的身份進行核實，；了解客戶的真實身份，有效的對交易進行識別。在此基礎上在報送大額和可疑交易報告。始終都要具備高度的警惕性。反洗錢工作需要我們通過對相關法律法規(guī)的學習，更好的掌握精髓，并在實踐的過程中，全面保障整體工作的順利開展。對于我們個人和銀行而言，反洗錢都是十分重要的。我們需要真正的用責任鑄就堅守，用行動代替宣言。
反洗錢工作的全面實施，需要我們在工作中努力的去做到盡善盡美，相信隨著反洗錢體系的完善，相信我們會做得更好!反洗錢，我們在行動!我們在不斷地前行中創(chuàng)造出工作的新局面。
我將在工作中更好的做好反洗錢工作，更好的讓各項工作成為自我工作的一種保障，努力的將各項細則努力的做到更加。
