發(fā)展不忘合規(guī)

    業(yè)務(wù)發(fā)展和風(fēng)險(xiǎn)控制，是銀行業(yè)永恒不變的話題。合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)在風(fēng)險(xiǎn)控制中具有基礎(chǔ)和核心的作用，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)不僅從根本上給了銀行風(fēng)險(xiǎn)控制的準(zhǔn)則，也從理論上對(duì)不斷完善市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)和信用風(fēng)險(xiǎn)起到了指引作用。

 　 風(fēng)險(xiǎn)無小事，合規(guī)心中留。合規(guī)文化的一個(gè)重要特征是自覺性，在柜臺(tái)，為客戶辦理業(yè)務(wù)之前，都需要進(jìn)行身份核查，不要害怕與客戶有目光的交流，不要害怕提出自己的疑問，很多身份證都是10年前辦理的，當(dāng)你覺得照片與真人不相符的時(shí)候，可以詢問他相關(guān)信息，比如身份證號(hào)碼，哪個(gè)公安局辦理的等等，來進(jìn)一步防范風(fēng)險(xiǎn)，同時(shí)也是對(duì)自我的一種保護(hù)，身為銀行職員，與現(xiàn)金直接接觸，會(huì)有很多的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，比如現(xiàn)金調(diào)撥時(shí)要點(diǎn)數(shù)了再?gòu)?fù)核，少一把就是一萬塊錢，這個(gè)后果我們可擔(dān)不起，所以要盡量用規(guī)范的行為去防范事件的發(fā)生。銀行經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的特殊性直接導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)后果的嚴(yán)重性，千里之堤毀于蟻穴，一個(gè)很小的合規(guī)漏洞都可能造成銀行的巨大損失。但是銀行的制度不可能完全沒有漏洞，因此，合規(guī)文化不僅需要在制度上，更需要體現(xiàn)在員工的意識(shí)和心中，要讓員工即使知道規(guī)章的漏洞也不去利用或者違反。合規(guī)文化另一個(gè)重要特征是大眾性，即人人合規(guī)，讓合規(guī)的觀念和意識(shí)深深扎根于每一個(gè)從業(yè)人員的頭腦中，并由此深入到企業(yè)經(jīng)營(yíng)的每個(gè)流程和環(huán)節(jié)。

    所以我們應(yīng)真正認(rèn)識(shí)職責(zé)心的重要性。在日常工作中我們務(wù)必時(shí)刻提醒自己：“我的微小疏忽，可能給客戶帶來很大麻煩;我的微小失誤，可能給建行帶來巨大損失。”將合規(guī)要求牢記于心。不論業(yè)務(wù)是生疏還是熟練，不論業(yè)務(wù)是忙時(shí)還是閑時(shí)，不論人員是緊時(shí)還是松時(shí)，我們都要嚴(yán)格按章辦事，按規(guī)操作。大數(shù)小數(shù)都一定要及時(shí)清點(diǎn)到位，盡量不要出現(xiàn)差錯(cuò)，同時(shí)及時(shí)清點(diǎn)和業(yè)務(wù)辦理動(dòng)作到位都可能在我們出現(xiàn)差錯(cuò)之后起到莫大的作用，就比如你遞出去一萬一萬扎好了的錢不要一股腦全拿出去，而且可以給一萬數(shù)一個(gè)數(shù)字，是讓自己清楚同時(shí)也留有清晰的監(jiān)控影像資料以便出現(xiàn)問題時(shí)能有一些途徑來進(jìn)行復(fù)查。