錢(qián)，每個(gè)人都窮其一生在追求，但也不能掩蓋其是萬(wàn)惡之源的本質(zhì)。為了獲得它，擁有它，不少人正在或即將進(jìn)行著搶劫等一系列違法犯罪活動(dòng)，然后將所謂的“黑錢(qián)”洗白。作為一名與錢(qián)打交道的銀行從業(yè)人員，我們要堅(jiān)決執(zhí)行反洗錢(qián)法，不讓犯罪分子有一絲可乘之機(jī)。
在實(shí)習(xí)期間就曾碰到有洗錢(qián)嫌疑的事件。在集中的一段時(shí)間內(nèi)，老是能夠在辦理業(yè)務(wù)時(shí)碰到十幾二十歲的青少年開(kāi)網(wǎng)銀，還要求辦理U盾。其實(shí)到現(xiàn)在手機(jī)銀行這么普及的時(shí)代，除了大型企業(yè)有大額資金轉(zhuǎn)進(jìn)轉(zhuǎn)出，很少會(huì)有個(gè)人要求辦理U盾。有時(shí)候在詢問(wèn)他們辦理U盾干什么，或是U盾是什么，又有什么作用時(shí)，他們便神色慌張支支吾吾答不上話來(lái)。不難想到，作為一個(gè)年僅20左右的青年，名下又沒(méi)有企業(yè)，怎么會(huì)有那么大的資金流進(jìn)流出，大到需要一個(gè)U盾來(lái)進(jìn)行保障。而且在不了解U盾的前提下要求開(kāi)辦U盾，這不是有悖人之常理嘛。一般來(lái)說(shuō)，人對(duì)于自己不熟悉的東西是拒絕的，包括人和物。就像一開(kāi)始大家都不愿意去嘗試螃蟹，因?yàn)楹ε缕溆卸�，只有�?dāng)?shù)谝粋�(gè)人勇于試吃之后大家才能品嘗到螃蟹的鮮美�；谶@兩點(diǎn)，我和另外一個(gè)同事認(rèn)定這個(gè)其中存在貓膩。后面請(qǐng)教了師傅才知道，這個(gè)與洗錢(qián)有關(guān)。
鑒于洗錢(qián)涉及領(lǐng)域之寬廣，危害之巨大，所以反洗錢(qián)工作的開(kāi)展刻不容緩。為了落實(shí)反洗錢(qián)工作，中國(guó)建設(shè)銀行安鄉(xiāng)支行及深柳大道分理處積極響應(yīng)中國(guó)人民銀行的號(hào)召，做好對(duì)私客戶九要素信息的補(bǔ)錄工作。對(duì)于信息不全的前來(lái)辦理業(yè)務(wù)的客戶系統(tǒng)自動(dòng)返顯提醒；未來(lái)辦理業(yè)務(wù)的客戶則是電話聯(lián)系、短信告知。除了對(duì)私客戶，對(duì)公客戶的反洗錢(qián)工作也不容滯緩。各個(gè)小組加班加點(diǎn)查找資料將信息不全的企業(yè)的信息補(bǔ)充完整，對(duì)于資料查找不到的則進(jìn)行上門(mén)核實(shí)。一個(gè)接一個(gè)，反洗錢(qián)工作就在這樣點(diǎn)點(diǎn)滴滴的努力下持續(xù)推進(jìn)。
雖說(shuō)反洗錢(qián)工作上至國(guó)家層面的高度，可卻也實(shí)實(shí)在在發(fā)生在我們身邊。生活在社會(huì)主義的陽(yáng)光下，作為個(gè)人，我們應(yīng)該積極配合金融系統(tǒng)，及時(shí)做好信息補(bǔ)錄；作為企業(yè)，我們應(yīng)該堅(jiān)決實(shí)行反洗錢(qián)法的規(guī)定，不讓罪惡的土壤滋生。只有這樣，才能使社會(huì)秩序維持穩(wěn)定。
