嚴順平于1988年7月進入工行參加工作，現(xiàn)任靖江南京路支行的運營主管。作為一名近三十年行齡的工行員工，嚴順平經(jīng)歷了工行從創(chuàng)立初期的“三鐵”精神到如今的“合規(guī)為本 全員有責 風險可控 穩(wěn)健高效”的合規(guī)文化理念的發(fā)展和變遷，作為一名基層網(wǎng)點的管理者，嚴順平始終堅持合規(guī)操作、愛崗敬業(yè)，努力踐行“工于至誠 行以致遠”的價值觀。多年來，嚴順平對自己高標準嚴要求，被評為2017年泰州分行合規(guī)標兵，近兩年的年度考評也為優(yōu)秀。
一、加強學習和培訓，在網(wǎng)點持續(xù)推進內(nèi)控文化建設(shè)。
一是利用休息時間認真學習《會計法》、《商業(yè)銀行法》、《反洗錢法》等有關(guān)法律及財會管理方面的規(guī)定，鉆研各項業(yè)務規(guī)章制度，及時掌握各類業(yè)務的操作流程、風險點和制度要求。對一些平時發(fā)生較少的業(yè)務，通過融E聯(lián)、網(wǎng)絡大學、微信群等平臺，與本行的同事學習交流，及時向上級行相關(guān)部門請教。通過不斷學習和努力，綜合業(yè)務素質(zhì)和內(nèi)部管理能力得到較大提升，在網(wǎng)點的內(nèi)控管理中發(fā)揮了較大的作用。
二是在網(wǎng)點持續(xù)開展合規(guī)理念教育。2017年是省行確定的“回歸本源 防控風險”深化管理年，根據(jù)省市分行的整體活動方案，嚴順平在網(wǎng)點持續(xù)開展“學規(guī)定”教育活動，組織全員學習《員工行為禁止規(guī)定》《員工違規(guī)行為處理規(guī)定》《十大禁令》等制度規(guī)定，讓全員熟知底線，不踩紅線，不斷推進員工合規(guī)養(yǎng)成教育，有效防范操作風險及各類案件的發(fā)生。
三是強化員工技能培訓和崗位任職資格考試。嚴順平經(jīng)常利用班后時間加強對網(wǎng)點柜員進行業(yè)務技能的培訓，組織業(yè)務練兵，在整個網(wǎng)點掀起一股學習新業(yè)務，苦練基本功，爭當排頭兵的熱潮。在2017年市行組織的業(yè)務技術(shù)驗收中，網(wǎng)點柜員范璐獲得漢字和數(shù)字錄入第一名的好成績，網(wǎng)點全員都取得了相關(guān)序列的崗位任職資格。
二、嚴把內(nèi)控合規(guī)關(guān)，全力做好風險控制。?
一是嚴把事中審核關(guān)。平時工作時，對于柜員提交的每筆授權(quán)業(yè)務都認真審核，注重對重點業(yè)務、重點環(huán)節(jié)的審核，網(wǎng)點全年的可控風險事件遠遠低于市行的平均水平，集約運營質(zhì)量也高于市行均值。
二是做好事后審核關(guān)。事后審核是內(nèi)控風險防范的最后一道關(guān)口，督促柜員養(yǎng)成良好的風險防范習慣和自嚴順平保護意識，每做完一筆業(yè)務，都要以最快的速度做最有效的自查；每天除做好日常合規(guī)管理外，嚴順平堅持在班后翻看當日所有憑證，重點審核業(yè)務的合規(guī)性、客戶的簽名是否正確、證件摘錄是否完整等，發(fā)現(xiàn)問題及時更正，爭取在有效的時間內(nèi)整改到位。
三是在做好內(nèi)部風險控制的同時，不斷加強外部風險的防控。運營主管要做好大堂經(jīng)理的補位，一次值班期間，有位客戶持他人身份證到智能機具上辦卡，被嚴順平成功識破堵截。
三、扎實做好案件風險排查治理工作。
一是根據(jù)當前案防形勢和網(wǎng)點操作風險狀況，嚴順平按照省市支行安排，認真做好“十大重點領(lǐng)域和關(guān)鍵環(huán)節(jié)”的風險治理，對重點業(yè)務、重要風險環(huán)節(jié)和員工異常行為開展日常排查。
二是抓住“三嚴控一提升”“屢查屢犯”整治活動時機，認真對照制度，梳理網(wǎng)點在執(zhí)行各項制度、規(guī)章中做的不到位的地方，制定針對性的管控措施，不斷增強員工行為管理的主動性。
三是結(jié)合網(wǎng)點運營風險分級，主動查找內(nèi)控管理中的薄弱環(huán)節(jié)和短板，進一步規(guī)范營銷人員、臨柜人員的操作行為，增強了網(wǎng)點防控內(nèi)外部風險的意識和能力。
四、持續(xù)深化反洗錢管理。
一是狠抓客戶識別工作。把好客戶準入源頭關(guān)，完整、準確錄入客戶身份信息資料，關(guān)注客戶開戶的合理性，持續(xù)開展對存量客戶信息的重新識別和完善更新，不斷提高客戶信息質(zhì)量。
二是組織開展面向公眾的反洗錢宣傳活動。今年帶領(lǐng)網(wǎng)點員工利用節(jié)假日到社區(qū)設(shè)攤宣傳反假及防范電信詐騙知識，得到社區(qū)居民好評。
“不積小流，無以成江海”。弘揚合規(guī)文化，爭做合規(guī)員工，嚴順平將把合規(guī)操作、愛崗敬業(yè)進行到底！
