“不合規(guī)的業(yè)務(wù)絕不能辦”四方坪支行新員工小張剛?cè)肼毴齻(gè)月,對(duì)合規(guī)已經(jīng)有了深刻的認(rèn)識(shí)。翻開他的筆記本,扉頁上工工整整寫著四個(gè)不讓:不讓制度在我手中變樣,不讓紀(jì)律在我手中松弛,不讓差錯(cuò)在我手中發(fā)生,不讓工作在我手中延誤。翻過扉頁,一頁一頁密密麻麻全是業(yè)務(wù)操作規(guī)章制度和流程,辦業(yè)務(wù)“五看”、“三先三后”,已經(jīng)牢牢地記在小張的心里。在這樣一個(gè)合規(guī)的集體里,每一個(gè)人都養(yǎng)成了時(shí)時(shí)合規(guī)、事事合規(guī)、處處合規(guī)的工作習(xí)慣。
“合規(guī)服務(wù),這就要求我們不僅要會(huì)說“是”,而且還要在關(guān)鍵時(shí)刻學(xué)會(huì)說“不”。”該行員工小段入行三年,已經(jīng)成長(zhǎng)為一名柜面內(nèi)控合規(guī)標(biāo)兵,曾經(jīng)創(chuàng)下了柜面操作一年無一筆差錯(cuò)的記錄,擔(dān)任業(yè)務(wù)主管后,業(yè)務(wù)發(fā)展、合規(guī)先行成為她的座右銘,任何違規(guī)都逃不過她的火眼金睛。一次一名衣冠楚楚的中年男子來柜臺(tái)辦理銀行卡掛失,聲稱要轉(zhuǎn)進(jìn)一大筆存款,小段并沒有絲毫掉以輕心。在授權(quán)時(shí),她發(fā)現(xiàn)該男子相貌雖然與身份證很像,操著北方口音,但身份證是本地的,就那么一瞥,這名男子流露出一絲不易察覺的驚慌,這些都沒有逃過小段的眼睛,盤問了幾句后,該男子借口就離開了,后來證實(shí),這張身份證是別人遺失的。
四方坪支行通過嚴(yán)抓合規(guī)管理,形成了良好的合規(guī)工作氛圍。每一個(gè)員工都把合規(guī)當(dāng)做自己的第一責(zé)任,是否合規(guī)成為辦理業(yè)務(wù)的必要前提條件,合規(guī)隊(duì)伍建設(shè)成效顯著。嚴(yán)格的內(nèi)控管理,同時(shí)也促進(jìn)了四方坪支行的各項(xiàng)業(yè)務(wù)健康良性發(fā)展。
“合規(guī)操作,人人有責(zé)”,該行負(fù)責(zé)人說:“合規(guī)就是底線、越線就是風(fēng)險(xiǎn),合規(guī)管理貫穿于我們的業(yè)務(wù)發(fā)展過程,在合規(guī)管理中,我們一定要充分定位好自己的角色,扮演好自己的角色。做好合規(guī)文化建設(shè)的參與者、執(zhí)行者、建議者和監(jiān)督者。”