反洗錢是銀行業(yè)長期以來的一項(xiàng)重要工作。朗州路支行為做好反洗錢工作，多措并舉、公私協(xié)作、加強(qiáng)崗位聯(lián)動(dòng)，共同抵制違法犯罪行為。
反洗錢工作本身具有長期性、復(fù)雜性和多渠道等特點(diǎn)，這就要求銀行工作人員做好自身工作的同時(shí)，加強(qiáng)與其他崗位和部門的合作，在做到自身崗位職責(zé)的基礎(chǔ)上，協(xié)助監(jiān)管部門做好調(diào)查工作。隨著支付結(jié)算產(chǎn)業(yè)的進(jìn)步，網(wǎng)上銀行，手機(jī)銀行等，逐漸成為金融交易的主流渠道，通過第三方支付平臺(tái)等手段進(jìn)行洗錢，使得反洗錢的工作，越來越依賴后臺(tái)系統(tǒng)的監(jiān)控甄別，因此需要各部門加強(qiáng)合作，共同推進(jìn)反洗錢工作進(jìn)程。
對私條線：朗州路支行從前臺(tái)柜員至大堂經(jīng)理、主管，共同負(fù)責(zé)對客戶真實(shí)性的甄別，因前臺(tái)人員對客戶接觸最為頻繁，通過交流以及審慎性詢問客戶開戶真實(shí)需求，對客戶身份真實(shí)性核實(shí)的同時(shí)，對客戶可能出現(xiàn)的開戶疑點(diǎn)動(dòng)機(jī)核查到底。雖然隨著我行智慧柜員機(jī)的推廣普及，機(jī)器已經(jīng)逐漸替代人工，但前臺(tái)人員仍為“第一道關(guān)卡”，對審核客戶開戶需嚴(yán)格把關(guān)。
對公條線：嚴(yán)格落實(shí)法人本人開戶，客戶經(jīng)理組切實(shí)做好公司開戶上門核查。朗州路支行對公柜員與對公客戶經(jīng)理做好開戶對接工作，客戶經(jīng)理組上門至企業(yè)進(jìn)行真實(shí)性開戶核查，對企業(yè)進(jìn)行定期走訪，并在日常辦理業(yè)務(wù)過程中時(shí)刻警惕不明來路的大額款項(xiàng)流轉(zhuǎn)，了解我行對公客戶，仔細(xì)甄別普通交易行為是否洗錢行為。
加強(qiáng)員工對反洗錢能力的培訓(xùn)是我行日常工作，支行領(lǐng)導(dǎo)班子每月定期開展反洗錢工作自查例會(huì)，在例會(huì)中對利用金融工具、地下錢莊、民間借貸等方式洗錢的案例進(jìn)行了深入剖析。時(shí)刻警惕，讓洗錢行為無可乘之機(jī)。
