根據(jù)《中國(guó)建設(shè)銀行柜面業(yè)務(wù)操作手冊(cè)（2018年版）》（建渠道〔2018〕91號(hào)）（下稱《操作手冊(cè)》），文件對(duì)網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)場(chǎng)授權(quán)的操作步驟進(jìn)行了規(guī)定，由原來(lái)的授權(quán)“八步法”調(diào)整為授權(quán)“五看法”。
在常德分行組織開(kāi)展的柜面與渠道運(yùn)營(yíng)檢查，部分網(wǎng)點(diǎn)授權(quán)人員對(duì)業(yè)務(wù)授權(quán)存在“未仔細(xì)審核客戶證件”、“未仔細(xì)核對(duì)屏幕”、“未復(fù)點(diǎn)大額現(xiàn)金”、“未核對(duì)客戶印章”等四類問(wèn)題，授權(quán)流于形式。
市行據(jù)此編發(fā)2018年第11期《渠道與運(yùn)營(yíng)工作風(fēng)險(xiǎn)提示》：《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)授權(quán)管理的提示》，督促各網(wǎng)點(diǎn)認(rèn)真組織學(xué)習(xí)，務(wù)必增強(qiáng)合規(guī)和風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，確保制度執(zhí)行不走樣、不變形。
1.看資料。即授權(quán)前，對(duì)需客戶提供相關(guān)資料的業(yè)務(wù)，授權(quán)人員應(yīng)審核資料的真實(shí)性、完整性、合規(guī)性。
2.看客戶。即授權(quán)前，對(duì)需客戶提供身份證件原件的業(yè)務(wù)，授權(quán)人員應(yīng)將身份證件原件、身份核查記錄與客戶或其授權(quán)代理人（經(jīng)辦人）核對(duì)，確定客戶身份的真實(shí)性。
3.看屏幕。即授權(quán)前，授權(quán)人員應(yīng)審核交易界面，核實(shí)所授權(quán)業(yè)務(wù)種類和原因。
4.看憑證。即授權(quán)前，授權(quán)人員應(yīng)審核憑證上客戶名稱、賬號(hào)、金額等與系統(tǒng)錄入要素的一致性。
5.看現(xiàn)金。即系統(tǒng)授權(quán)時(shí)，對(duì)客戶存取大額現(xiàn)金的，授權(quán)人應(yīng)復(fù)點(diǎn)現(xiàn)金大數(shù)（卡把復(fù)點(diǎn)）。
