俗話說(shuō)：“不以規(guī)矩，不能成方圓”。作為銀行從業(yè)人員，我們工作中要遵守的規(guī)矩就是各類規(guī)章制度、監(jiān)管規(guī)則，柜員辦理業(yè)務(wù)時(shí)要合規(guī)操作、客戶經(jīng)理發(fā)放貸款時(shí)要符合放貸要求、行政部門員工在開展各項(xiàng)工作時(shí)要遵守各項(xiàng)規(guī)章制度。工商銀行將“合規(guī)為本、全員有責(zé)、風(fēng)險(xiǎn)可控、穩(wěn)健高效”作為合規(guī)文化的核心理念，借“學(xué)習(xí)監(jiān)管規(guī)則、強(qiáng)化制度執(zhí)行”這一東風(fēng)，接下來(lái)我將結(jié)合我自身的實(shí)際工作談一談對(duì)合規(guī)的理解。
第一次接觸“銀行合規(guī)”這一概念是在2017年6月的崗前培訓(xùn)時(shí)。為進(jìn)一步強(qiáng)化新入行員工的合規(guī)意識(shí)，所有授課老師都在授課ppt中附上了工行新時(shí)期十大禁令。那時(shí)，十大禁令就已深深地烙印在我的心里，我知道了在銀行工作什么能做什么不能做。
培訓(xùn)結(jié)束進(jìn)入柜員工作崗位后，我對(duì)合規(guī)操作有了進(jìn)一步理解，無(wú)論是對(duì)外還是對(duì)內(nèi)，“合規(guī)”二字遍布在我們?nèi)粘９ぷ鞯拿恳粋�(gè)環(huán)節(jié)。對(duì)外為客戶辦理業(yè)務(wù)時(shí)，我們需要遵守業(yè)務(wù)辦理的相關(guān)要求，牢記什么業(yè)務(wù)能辦什么業(yè)務(wù)不能辦，遇到證件資料不全、須本人辦理業(yè)務(wù)代辦等情況必須拒絕辦理；網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)部運(yùn)行時(shí)，物品保管與交接、系統(tǒng)操作使用等都應(yīng)嚴(yán)格遵守相應(yīng)制度。還記得有一天網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)辦理業(yè)務(wù)人數(shù)較多，關(guān)門后大廳內(nèi)仍有客戶在等待辦理，在送走最后一位客戶后，為確保按時(shí)將錢箱上繳，我作為錢箱管庫(kù)員在收1號(hào)柜員錢箱前未對(duì)自己的庫(kù)存現(xiàn)金進(jìn)行清點(diǎn)核對(duì)，而是在收完1號(hào)錢箱后對(duì)全部庫(kù)存現(xiàn)金進(jìn)行清點(diǎn)核對(duì)，后在市分行運(yùn)行管理部非現(xiàn)場(chǎng)檢查中被定為“非合規(guī)操作”。因此，無(wú)論何時(shí)，我們都應(yīng)對(duì)照規(guī)章制度、以制度為鏡，及時(shí)發(fā)現(xiàn)自身操作中的違規(guī)之處并加以改正，做到事事合規(guī)、時(shí)時(shí)合規(guī)。
2017年12月，我有幸轉(zhuǎn)崗至支行綜合管理部從事辦公室工作，雖然離開柜臺(tái)避開了柜面的各類要求，但綜合崗的工作也要求我對(duì)照各項(xiàng)規(guī)章制度，做合規(guī)之事。人力資源系統(tǒng)維護(hù)是我在綜合管理部負(fù)責(zé)的工作之一，這項(xiàng)工作要求我對(duì)支行關(guān)鍵崗位人員進(jìn)行到期輪崗，避免員工在某一崗位期限過(guò)長(zhǎng)而產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)。
此外，作為支行行政印章用印員備崗，我深知“合規(guī)”二字的重要性，從用印的申請(qǐng)到用印文件的核查，再到最終用印蓋章，均要按照《中國(guó)工商銀行行政印章管理辦法（2017年版）》、《行政用印注意事項(xiàng)》等行政用印文件內(nèi)相關(guān)要求，一旦出現(xiàn)空白處用印導(dǎo)致套印、未蓋騎縫章導(dǎo)致合同被篡改等情況，均會(huì)為支行帶來(lái)難以估計(jì)的嚴(yán)重后果。
認(rèn)真學(xué)習(xí)監(jiān)管制度，以各類規(guī)章制度為鏡，對(duì)照規(guī)章制度尋找自身不足加以改整，爭(zhēng)做一名合規(guī)的好員工。
