合規(guī)經(jīng)營(yíng)是銀行穩(wěn)健運(yùn)行的內(nèi)在要求,是防范金融風(fēng)險(xiǎn)的基本前提,也是我們每一個(gè)建行員工必須履行的職責(zé),更是保障自己切身利益的有力武器,合規(guī)經(jīng)營(yíng)的意義重大,我認(rèn)為做好合規(guī),就是做到“三到位”。
一是合規(guī)制度學(xué)習(xí)到位。不論身處哪個(gè)崗位,都要積極學(xué)習(xí)合規(guī)制度,了解本崗位的各類案例,只有將規(guī)章制度學(xué)習(xí)到位,才能形成合規(guī)意識(shí),將合計(jì)合規(guī)融入到自身的思想中,同時(shí)用這種意識(shí)影響周圍的同事,合規(guī)意識(shí)的相互影響就營(yíng)造出了“合規(guī)經(jīng)營(yíng),向不合規(guī)行為宣戰(zhàn)”的良好工作氛圍。
二是合規(guī)制度執(zhí)行到位。合規(guī)操作,從每一個(gè)細(xì)節(jié)做起,要將合規(guī)意識(shí)融入到每一個(gè)業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)中,在日常行為中自覺地運(yùn)用各種合規(guī)準(zhǔn)則規(guī)范和指導(dǎo)自己的行為,提升自身防范風(fēng)險(xiǎn)的能力。同時(shí)在業(yè)務(wù)辦理過程中堅(jiān)持以規(guī)章制度為行為標(biāo)準(zhǔn),杜絕人情代替制度,將每一項(xiàng)制度都執(zhí)行到位,這樣才能確保合規(guī)經(jīng)營(yíng)。
三是監(jiān)督機(jī)制落實(shí)到位。行內(nèi)建立獎(jiǎng)罰并重的考核激勵(lì)機(jī)制并落實(shí)到位,對(duì)合規(guī)做的好或?qū)εe報(bào)、抵制違規(guī)的貢獻(xiàn)者給予保護(hù)、表揚(yáng)或者獎(jiǎng)勵(lì),對(duì)履行工作職責(zé)中僅有微小偏差或偶然失誤、且未造成不良后果的,予以免責(zé)或從輕處理,對(duì)存在或者隱瞞違規(guī)問題,造成不良后果的,按規(guī)定進(jìn)行處罰、追究責(zé)任,只有將監(jiān)督機(jī)制嚴(yán)格落實(shí)到位,才能讓人人心中繃緊合規(guī)的弦,時(shí)刻比對(duì)自己的每一處工作細(xì)節(jié),確保全流程合規(guī)。
總之,做好合規(guī)“三到位”,將合規(guī)人人有責(zé)、合規(guī)從細(xì)節(jié)做起的理念深植于心,做守紀(jì)律的建行人,這樣才是對(duì)自己負(fù)責(zé)、對(duì)客戶負(fù)責(zé)、對(duì)建行負(fù)責(zé)。