案例回顧: 姚某策劃并與楊某合謀,虛構(gòu)吳某購(gòu)買楊的房產(chǎn),實(shí)際并未發(fā)生交易。制作《房地產(chǎn)買賣合同》騙取房產(chǎn)管理部門產(chǎn)權(quán)過戶登記,通過以吳某名義將楊某房產(chǎn)做抵押擔(dān)保、偽造吳某收入情況證明,欺騙某銀行簽訂《個(gè)人抵押貸款合同》發(fā)放貸款人民幣75萬。
案例分析:以非法占有為目的,詐騙銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的貸款,數(shù)額較大構(gòu)成犯罪。包括使用虛假經(jīng)濟(jì)合同、使用虛假證明文件、使用虛假產(chǎn)權(quán)證明做擔(dān)保;以其他方法詐騙貸款的。
目前長(zhǎng)沙房地產(chǎn)政策從限購(gòu)、限售、限戶、金融、稅收等方面體術(shù)一攬子解決辦法,通過多措并舉,形成政策疊加,意在促進(jìn)房地產(chǎn)市場(chǎng)平穩(wěn)健康發(fā)展。但是這些并不能阻止那些為了投機(jī)倒把利益鋌而走險(xiǎn)的人,作為一線銀行工作人員,辦理業(yè)務(wù)切記合規(guī)守法,了解你的客戶,做好客戶的后續(xù)跟蹤管理、風(fēng)險(xiǎn)防控,有時(shí)看似繁瑣的流程規(guī)定,是可以將風(fēng)險(xiǎn)有效控制的。那么就要求我們大家務(wù)必增強(qiáng)合規(guī)操作意識(shí)、風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí),確保制度執(zhí)行到位。
廣告服務(wù) | 關(guān)于我們 | 服務(wù)內(nèi)容 | 聯(lián)系我們 | 加盟合作 | 免責(zé)條款 | 招賢納士
Copyright © 2002-2011, tbankw.com Inc. All Rights Reserved!
主辦單位:中聯(lián)銀信(北京)管理咨詢有限公司
本站法律顧問:北京貝邦律師事務(wù)所 姜波
MailTo:tbankw@163.com
版權(quán)所有:銀行界 京ICP備10000166號(hào)
京公網(wǎng)安備110114000920號(hào)