人們常說：“沒有規(guī)矩，不成方圓”強(qiáng)調(diào)做任何事都要有一定的規(guī)矩、規(guī)則、這句名言旨在教育人們，做人要遵紀(jì)守法，做事要依法合規(guī)。
在日趨競(jìng)爭(zhēng)的環(huán)境中，銀行業(yè)務(wù)要發(fā)展，就必定要做好風(fēng)險(xiǎn)管理、做好風(fēng)險(xiǎn)防范。否則必將功虧一簣。風(fēng)險(xiǎn)管理也日益成為銀行的核心競(jìng)爭(zhēng)力，只有培育良好的合規(guī)文化，才能使風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制發(fā)揮有效作用，才能讓每一位員工真正將風(fēng)險(xiǎn)管理落到實(shí)處。
橋南建行在員工合規(guī)操作方面極為重視，除了在日常工作中經(jīng)常提醒員工注意合規(guī)操作外，還積極利用晨會(huì)時(shí)間進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)學(xué)習(xí)，爭(zhēng)取每一位員工把風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)做到根深蒂固。就拿我所從事的對(duì)公業(yè)務(wù)來說，剛到橋南支行，會(huì)計(jì)主管周艷便細(xì)心叮囑我：“在辦理對(duì)公業(yè)務(wù)開戶時(shí)，一定要嚴(yán)格進(jìn)行資料把關(guān)，客戶資料必須由客戶經(jīng)理雙簽，并由2名客戶經(jīng)理上門核實(shí)拍照，客戶經(jīng)理在填好盡職調(diào)查報(bào)告和稅收資料后才能將資料交予柜臺(tái)，否則不予受理，”在為客戶辦理業(yè)務(wù)過程中審核客戶資料除了做好驗(yàn)印，還必須通過微信掃碼查詢?cè)撈髽I(yè)經(jīng)營(yíng)情況，遇有需要與單位核實(shí)的業(yè)務(wù)必須嚴(yán)格遵照?qǐng)?zhí)行。同時(shí)為了更好的執(zhí)行人行優(yōu)化企業(yè)開戶環(huán)境政策，所有資料嚴(yán)格執(zhí)行人行交接時(shí)間規(guī)定，必須于4個(gè)工作日內(nèi)將客戶資料返回。為了更好的執(zhí)行4個(gè)工作日的規(guī)定，該行制定了業(yè)務(wù)辦理流程時(shí)間表，從客戶提交資料到柜臺(tái)開戶、人行資料傳遞、人行資料取回、通知客戶領(lǐng)取 執(zhí)行嚴(yán)格的簽字制度，并將時(shí)間記錄在案，保證資料在4個(gè)工作日內(nèi)交予客戶手中。
該行在反洗錢方面也極為重視，會(huì)計(jì)主管周艷多次強(qiáng)調(diào)客戶公轉(zhuǎn)私業(yè)務(wù)必須嚴(yán)格執(zhí)行人行標(biāo)準(zhǔn)，該提供資料必須由客戶提供資料，不允許為了方便客戶而出現(xiàn)違規(guī)情況。同時(shí)必須執(zhí)行大額交易核實(shí)制度。對(duì)于50萬以上的交易，必須由柜員對(duì)單位雙人進(jìn)行核實(shí)，并將核實(shí)時(shí)間記錄完整，充分做到：“了解你的客戶”，保障客戶最大利益。
該行在業(yè)務(wù)發(fā)展的同時(shí)，一直把合規(guī)內(nèi)控作為主要矛盾來抓，為的就是每一位員工都知曉內(nèi)控合規(guī)的重要性，將風(fēng)險(xiǎn)降到最低，最大程度的保障該行業(yè)務(wù)的發(fā)展。
