以普惠金融按需支用，隨借隨還這個極具吸引力的優(yōu)勢為前提，基本上開口客戶都樂于接受。那么營銷最重要的環(huán)節(jié)就是找準目標。以下是我在工作中真實的心得體會:
一、利用存量資源。聯(lián)系以往開通了企業(yè)網(wǎng)銀的客戶，此類客戶有賬務(wù)往來，企業(yè)和企業(yè)主個人基本都在建行擁有金融資產(chǎn)，且各項手續(xù)完善，營銷效率最高。
二、尋找最優(yōu)資源。單位重點對賬客戶資金交易量大，此類客戶一旦申請，額度都較高，客戶體驗度好。可以導(dǎo)出此類客戶，制定目標名單，開展營銷。
三、公私聯(lián)動。未在我行開立對公賬戶，但個人AUM值較高的客戶，可群發(fā)短信營銷。為其開立對公賬戶時選擇資金結(jié)算部，同時開立企業(yè)網(wǎng)銀，3個工作日即可享受高額快捷的貸款。
四、體驗營銷。讓成功支用了貸款的客戶幫忙宣傳，公司類客戶資源豐富，用自身經(jīng)驗口口相傳，能為我們的營銷起到事半功倍的效果。
五、勤于開口。對前來辦理業(yè)務(wù)的客戶，我的第一反應(yīng)就是查客戶的AUM值，查看流水，根據(jù)客戶的實際情況制定營銷方案，為客戶配套合適的普惠金融產(chǎn)品，現(xiàn)場未營銷成功的登記臺賬，電話跟進營銷。
