一直以來銀行工作高度重視反洗錢工作，以總行反洗錢綜合指標項為業(yè)務(wù)切入點，嚴格組織架構(gòu)，制定工作制度，使反洗錢工作能夠切實起到打擊一切涉毒、走私及恐怖組織的不法洗錢犯罪活動，純潔社會風氣，保持社會安定，提高銀行信譽，促進銀行業(yè)務(wù)的快速健康發(fā)展。
我在建行從事了多年的柜員工作，一直參與反洗錢工作，對反洗錢工作的重要性更是能夠深深的理解，同時對于反洗錢工作也有一些自己的理解。這份工作需要長期堅持執(zhí)行，而且非常繁瑣，所以要求員工具有極強的責任心，才能勝任此項工作。現(xiàn)結(jié)合工作實際，淺談反洗錢工作的實踐心得：
注重學習，提高反洗錢工作認識，加強理論學習，通過對“一法四規(guī)”的系統(tǒng)學習，深化反洗錢意識，增加反洗錢知識。同時結(jié)合總分行的培訓，采取多種形式的測試，來提高學習積極性。
一、 注重宣傳、增強民眾的反洗錢意識
一是定期宣傳，分行制定了詳細的反洗錢宣傳規(guī)劃。每月進行一次反洗錢的宣傳工作，主要在節(jié)假日及相關(guān)紀念日，在市區(qū)人流量較大的位置，進行反洗錢知識的宣傳，發(fā)放宣傳材料。各網(wǎng)點門口懸掛宣傳橫幅。
二是與學校聯(lián)合開展反洗錢活動。通過與學校一起開展反洗錢的課外活動，讓學生及時了解反洗錢知識，并通過學生將反洗錢的知識滲入到家庭中。
二、 制定嚴格措施確�？蛻羯矸葑R別制度和客戶身份資料及交易記錄保存制度的落實。
一是建立事后監(jiān)督審核制度，未進行審核的嚴肅處理。在開立個人賬戶，嚴格按實名制的有關(guān)規(guī)定審查開戶資料，要求客戶出示本人的有效身份證件進行聯(lián)網(wǎng)核查，并登記其姓名、性別、出生日期、證件的名稱、證件號碼、證件有效期、職業(yè)、國籍、常住地址、聯(lián)系方式等進行開戶操作，對于未能依法提供相關(guān)證明材料的賬戶一概不予辦理開戶手續(xù)。對于單位和個人銀行結(jié)算賬戶的有關(guān)信息、審批手續(xù)及開戶申請等進行一戶一檔保管，并保證賬戶管理資料的完整性和合規(guī)性。
二是認真履職，嚴格執(zhí)行大額和可以支付交易的核查報告制度。對大額和可以支付交易的報送工作，制定專人負責。對與發(fā)現(xiàn)的可疑支付交易都及時上報上級分行。
通過以上舉措，使我行的反洗錢工作取得了階段性的成果，對我們基礎(chǔ)的工作人員也是一個很大的鼓舞。我們深知，在反洗錢的工作中，我們需要提高的地方還有很多，我們會加強學習和交流，持續(xù)不斷的提升自我能力，將反洗錢工作更上一層樓。
